Jubilación: Por qué ahorrar, cómo invertir y cuanto destinar

Situación de la Seguridad Social y perspectivas, Como elegir el instrumento idóneo para ahorrar, saber más por uno mismo
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  • Lectures 7
  • Contents Video: 1 hour
    Other: 2 mins
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About This Course

Published 8/2013 Spanish

Course Description

En este curso te informamos de los aspectos fundamentales del funcionamiento de la Seguridad Social, como cotizan los trabajadores por cuenta ajena y autónomos y como podemos detectar las necesidades de complemento en cada caso. Además analizaremos como se determina la pensión de Jubilación, y revisaremos las circunstancias que pueden influir en incrementar la necesidad de complemento según algunas circunstancias especiales de cada persona.

Además estudiaremos las características más importantes de los instrumentos de ahorro disponibles para poder realizar un complemento a la pensión de jubilación, y revisaremos los principales criterios objetivos que nos ayudarán a comprender por qué elegir un instrumento u otro en función de nuestro perfil inversor o el de nuestros clientes.

Por último analizaremos varios simuladores de ayuda en el cálculo no solo de la pensión de jubilación (estimación) sino de que capital podremos alcanzar según nuestra capacidad de ahorro, y un simulador de información de la rentabilidad actual de los planes de pensiones. (estos simuladores EXCEL se pueden descargar, y esto está incluido en el precio del curso)

What are the requirements?

  • No se requiere ningún conocimiento previo específico, y al descargar los simuladores excel solo se precisa disponer del Excel en versión igual o superior al Excel 97-2003. En general no debe existir ningún problema al utilizarlo

What am I going to get from this course?

  • Entender la situación actual y perspectivas de la Seguridad Social
  • Valorar como afecta a un trabajador cuenta ajena o propia (autónomo) el hecho de que cotice hasta ciertos límites
  • Conocer los instrumentos de ahorro disponibles: PPI, EPSV, PPA, PIAS y seguros
  • Explicar los criterios de toma de decisiones en la elección del instrumento.idóneo según las preferencias de cada inversor / ahorrador: seguridad, liquidez, rentabilidad, fiscalidad...
  • Encontrar simuladores de cálculo fiables, que nos ayuden a realizar estimaciones y proyecciones. (simuladores excel descargables con el curso).

What is the target audience?

  • Profesionales de seguros, asesores de patrimonios y fiscales, estudiantes de económicas y estudios financieros, y público en general que le interese saber como realizar por sí mismo ciertos cálculos complejos
  • Estudiantes de cursos de economía y financieros,
  • Personal de nueva incorporación al sector asegurador,
  • Personal de entidades financieras como reciclaje de formación continua
  • Público en general que quieran analizar su situación personal de cara a la jubilación y conocer los instrumentos disponibles y realizar simulaciones según su capacidad de ahorro.
  • A quienes tengan que asesorar a otras personas en materia de jubilación y como canalizar su esfuerzo de ahorro de forma adecuada

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Curriculum

Section 1: INTRODUCCIÓN
Introducción al curso
1 page
Section 2: Bases de la Seguridad Social. Situación y perspecitivas
Características de la Seguridad social y factores que influyen
Preview
07:48
Section 3: Necesidades de complemento
Necesidades según tipo de trabajador y prestación Seguridad Social
Preview
13:14
Section 4: Instrumentos de ahorro para buscar un complemento a la jubilación
Modalidades, características y fiscalidad
14:30
Section 5: Criterios elección del instrumento idóneo
Liquidez, rentabilidad, seguridad, fiscalidad... por qué elegir?
12:34
Section 6: Simuladores de cálculo
Estimar pensión jubilación, cálculo complemento por varios métodos, etc.
13:43
Section 7: Conclusiones
Conclusiones del curso
1 page
Section 8: Examen final
5 questions

Para valorar si has comprendido los conceptos, y si quieres una acreditación, envíanos un correo a info@labibliotecaaseguradora.co


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Instructor Biography

José Francisco Sastre Bellas, Economista y Actuario de Seguros

Más de 30 años de experiencia en el sector Asegurador: Mapfre Vida, Bankpyme Seguros Vida, Unipsa Correduría de seguros del Grupo March, Caixa Galicia (Operador Bancaseguros) en la actualidad.

Ha puesto en marcha el proyecto de divulgación de seguros en las páginas web:

http://www.labibliotecaaseguradora.com

http://www.videotecaseguros.com

Los últimos 10 años han sido dedicados en profundidad a la actividad de formación en materias de seguros y financieras

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