Erfolgreich und simpel investieren für Finanzanfänger

Was ist Geld bzw. wie entsteht es?

Immer wieder höre ich das Amenmärchen, Geld würde einfach gedruckt und eine Bank verleiht nur Geld von Spar- bzw. Konteneinlagen. Das ist ein weit verbreiteter Irrtum. In diesem Video geht es kurz und knapp darum, wie Geld, das Licht der Welt erblickt.

Das Belohnungssystem des Menschen

Unser menschliches Gehirn kann durch seine Struktur, mit Geld nicht besonders gut umgehen. In dieser Lektion möchte ich auf unser Belohnungssystem aufmerksam machen. Unser Belohnungssystem ist eine Gefahr für unser Geld. 

Wie du dein Geld garantiert verlierst

Geld ist für uns Menschen zu einem alltäglichen Gegenstand geworden. Wir merken kaum noch wie scheinbar kleine Summen, uns regelrecht durch die Hände gleiten. In dieser Lektion möchte ich 5 Gründe aufzeigen, warum viele Menschen, trotz regelmäßiger Einnahmen kein beachtliches Vermögen aufbauen.

Du hast mehr Geld als du denkst

Geld ist so etwas normales in unserer Welt geworden das wir die täglichen Ausgaben kaum noch wahrnehmen. Durch kleine Änderungen hast du einiges mehr Geld zur Verfügung. In dieser Lektion zeige ich wie man die "kleinen" Geldvernichter vermeiden kann ohne großen Verzicht.

Welche Anlageformen sind nicht geeignet

Die klassischen Anlageformen sind immer noch sehr beliebt. In dieser lektion zeige ich dir welche das sind und warum du diese meiden solltest. 

Sparen, Spekulieren und Investieren

Die 3 Begriffe haben einiges gemeinsam, aber auch sehr große Unterschiede. In dieser Lektion zeige ich, was die Unterschiede sind und warum man diese kennen sollte bzw. muss.

Die Niedrigzinsphase der Europäischen Zentralbank

Die Niedrigzinspolitik der EZB hat massive Auswirkungen für dich als Anleger. Was ist der Grund, wer profitiert und wer leidet unter der Niedrigzinspolitik? Darum geht es in dieser kompakten Lektion.

Die Inflation

Viele beschreiben die Inflation immer mit dem Anstieg von Preisen, das ist allerdings nicht ganz richtig. Der Preisanstieg von Waren und Dienstleistungen, ist die Folge der Inflation und nicht die Ursache. In dieser Lektion geht es darum, wie die Inflation wirklich entsteht und was diese für dich als Anlager bedeutet.

Warum du an der Börse nicht vorbeikommst

In dieser kompakten und kurzen Lektion geht es um das Thema Börse und warum du an der Börse nicht vorbeikommst. Wer weiß was er macht, braucht keine Angst vor der Börse zu haben. Und darum geht es in dieser Lektion.

Was ist eine Aktie

Wenn der Begriff Börse fällt denken viele direkt an Aktien. Die Aktienkultur in Deutschland ist, in der breiten Masse eher negativ geprägt. Ich erinnere da gerne an die T-Aktie Anfang der Jahrtausendwende. Dieser Stachel sitzt bei den Deutschen extrem tief. Was ist denn eine Aktie und wie steht es um das Risiko. Für wen sind Aktien nicht geeignet? Darum geht es in dieser Lektion.

Was ist ein aktiver Investmentfonds

Aktive Investmentfonds sind recht verbreitet. Die Angst vor Aktien, aber auch die Tatsache das ein Sparbuch keine Rendite mehr bringt lässt viele zu einem aktiven Investmentfonds greifen. Das ist allerdings keine optimale Lösung, warum zeige ich in dieser Lektion.

Was sind Rohstoffe

In dieser Lektion geht es darum, was man unter Rohstoffe versteht bzw. was Rohstoffe sind. Wie man in Rohstoffe investieren kann und welche Dinge man dabei beachten muss, besprechen wir in einer weiteren Lektion.

Was sind REITS

REITS sind börsennotierte, in der Immobilienbranche tätige Aktiengesellschaften. In Deutschland nennt man diese auch G-REITS. REITS haben gegenüber klassischen Immobilienfonds oder anderen Immobilieninvestments Vorteile.  

Was ist eine Anleihe

Anleihen sind je nach Anlagestrategie ein interessantes Asset (Anlageklasse). Was eine Anleihe ist und worauf du machten musst klären wir in dieser Lektion.

Was ist ein Exchange Traded Funds

Ein ETF ist ein börsengehandelter Indexfonds. Wie der Name schon sagt, bildet er einen Index ab und kann, wie eine Aktie an der Börse gehandelt werden. Es gibt sehr viele Varianten und Parameter die man, vor einer Investition wissen.

Welche ETF Arten gibt es?

Mit ETFs kann man sehr flexibel verschiedenste Strategien, Brachen, Sektoren, Assets usw. abbilden. Die Vielfalt macht es nicht gerade einfacher, aber mit einem gefiltertem Wissen ist das kein großes Problem. In dieser Lektion zeige ich die wichtigsten Arten auf.

Was ist ein Index

In dieser, etwas längeren Lektion, erkläre ich was ein Index ist. Es wird aufgezeigt was ein Performance- und ein Kursindex ist, welche Unterschiede bestehen. Zudem werden weitere, teils sehr wichtige Indize aufgezeigt und erklärt. Für Privatanleger ist das verstehen und beurteilen von einem Index sehr wichtig.

Wie bildet ein ETF seinen Index ab

Ein ETF kann auf 2 Replikationsarten seinen Index abbilden. Per SWAP und physischer Replikation. Weiterhin gibt es noch eine "Unterform", das sogenannte Sampling. Was es damit auf sich hat, zeige ich in dieser Lektion.

Was ist ein Exchange Traded Commodities

Wie der Begriff Commodities bereits erahnen lässt, hat ein ETC etwas mit Waren bzw. Rohstoffen zu tun. Ein ETC hat einige Unterschiede gegenüber einem ETF. In dieser Lektion zeige ich, welche das sind und worauf man zwingend achten sollte.

Der Tracking Error

Der Tracking Error zeigt uns wie dicht ein ETF seinem Index auf den Fersen folgt. Je genauer umso besser. Weiterhin gibt der Tracking Error zusammen mit dem TER (Total Expense Ratio) einen sehr guten Überblick über die Kosten eines ETF. Kosten beeinflusssen den Tracking Error zum Nachteil. Einnahmen durch z.B. eine Wertpapierleihe können zu einem besseren Tracking Error führen.

Kryptische Namen und Begriffe

ETF und ETC Namen können sehr verwirrend aussehen. In dieser Lektion löse ich, diese oft "kryptischen" Namen und Begriffe auf. Man erkennt dann bereits im Namen, ob dieser ETF oder ETC passend ist.

Vor- und Nachteile ETF/ETC

Beide Anlageformen haben natürlich, wie jede andere Form der Anlage auch, Vor- und Nachteile. Für den Investor ist es essentiell wichtig, beides zu kennen und zu verstehen. Darum geht es in dieser Lektion.

Risiken eines ETF

ETF sind sehr interessante Anlageformen für Privatanleger. Die Vorteile überwiegen, aber es gibt natürlich auch Risiken die man kennen sollte bzw. muss. In dieser Lektion geht es um die Risiken von ETFs.

Risiken eines ETC

ETCs haben ebenso wie andere Anlageformen Risiken. ETCs haben andere Risiken als z.B. ein ETF. Welche Risiken es gibt zeige ich in dieser Lektion.

Die Diversifikation

Der Begriff bedeutet, Streueung. Man verteilt sein Kapital nicht nur auf z.B. eine Aktie sondern auf z.B. 500 Aktien. Dadurch minimiert man das Risiko eines Totalverlustes erheblich. In dieser Lektion schauen wir uns das zusammen an.

Die Asset Allocation

Diversifikation ist wichtig zur Risikominimierung. Due Diversifikation über mehrere Assets, nennt man Asset Allocation. Für die Risikominimierung ist die Asset Allocation sehr wichtig. In dieser Lektion geht es genau darum. 

Die Macht des Zinseszins

Der Zinseszinseffekt ist eine mächtige "Waffe" im Aufbau von Kapital. Sehr viele Menschen sind sich dieser unglaublichen Macht nicht wirklich bewusst. In dieser Lektion möchte ich dir aufzeigen, wie wichtig das Verstehen dieses Effektes für dein Kapital ist.

Das Rebalancing

Die ETFs oder ETCs entwickeln sich in der Regel unterschiedlich. Die zum Start festgelegte Depotaufteilung, verändert sich im laufe der Zeit. Zur Risikominimierung ist es daher wichtig, das Depot wieder in die richtige Balance zu kriegen. Das Vorgehen nennt man Rebalancing. In dieser Lektion schauen wir uns das näher an.

Kostenvergleich aktiver und passiver Fonds

Die Kosten sind möglichst gering zu halten, denn Kosten wirken sich negativ auf den Tracking Error und auf den Zinseszinseffekt aus. Ein Anleger möchte ja möglichst viel Kapital in die Anlage und nicht in die Kostenstruktur fließen lassen. In dieser Lektion zeige ich die Unterschiede zwischen den Kosten eine aktiven und eines passiven Fonds.

Steuerreform ab 2018

In dieser Lektion möchte ich aufzeigen, wie sich die neue Steuerreform (ab 2018), auf verschiedene ETFs (Thesaurierend, ausschüttend, inländischer, ausländischer ETF usw.) auswirkt. Dies ist keine Steuerberatung und dient lediglich der Information! Bitte bespreche das mit deinem Steuerberater. Ich übernehme keinerlei Haftung für die Richtigkeit. Ich habe meine genutzten Quellen gewissenhaft recherchiert, übernehme aber keine Garantie für die Richtigkeit.

Bevor du startest

Bevor du startest ist die eigene finanzielle Analyse sehr wichtig. In dieser Lektion zeige ich dir, worauf es dabei ankommt. Die vorgestellte Exceldatei zur eigenen Analyse findest du natürlich als Download unter dem Video.

Vorbereitung praktische Umsetzung

Wie der Titel bereits sagt, handelt es sich in dieser Lektion um eine Vorbereitung bevor man an die praktische Umsetzung des eigenen Depots geht.

Die Finanzanalyse

Vor jeder Investition ist die eigene Finanzanalyse essentiell wichtig. Nur wenn man genau weiß wie viel Kapital für Investitionen frei zur Verfügung steht kann man eine Strategie entwickeln. Die Ausgaben verringern (unnötiger Konsum) und die Einnahmen erhöhen bringt dich noch schneller zum Ziel. Stelle dir vor jeder Ausgabe, egal wie klein diese ist, immer die Frage: "Brauche ich das wirklich, oder konsumiere ich gerade?" So fallen unnötige Ausgaben besser auf und es steht mehr Kapital für Investitionen zur Verfügung.

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Einleitung zur Strategieentwicklung

Bevor man seine eigene Strategie oder sein eigenes Depot aufbaut, ist es wichtig sich mit einigen Parametern zu beschäftigen, welche das sind erfährst du in dieser Lektion.

Die passive Buy and Hold Strategie

Diese Strategie ist eine perfekte Anlagestrategie für Privatanleger die nicht ständig, Aktienanalysen oder Börsennachrichten auswerten und verwerten möchten. In dieser Lektion zeige ich wie überlegen diese Strategie ist. Weniger machen bringt mehr.

Die Wachstumsstrategie

In dieser Lektion geht es um das kontinuierliche Wachstum der Anteile im Depot. Geringe Kosten und automatisierte Käufe per Sparplan sollen den Zinseszinseffekt unterstützen. Im Vordergrund steht das Wachstum.

Die Dividendenstrategie

Die Dividendenstrategie ist gut geeignet um ein passives Einkommen aufzubauen. In dieser Lektion geht es darum, was ist überhaupt eine Dividende und wie berechnet sich die Dividendenrendite. Wer sich allerdings nicht mit aufwendigen Analysen einzelner Dividendenaktien beschäftigen will, findet in dieser lektion ebenfalls gute Alternativen.

Worauf du bei der ETF Auswahl achten solltest

In dieser etwas längeren Lektion zeige ich dir worauf du bei der ETF Auswahl achten soltest. Am Ende dieser Lektion weißt du was wichtig bei der Auswahl ist.

Wie findet man den passenden ETF/ETC

Diese Lektion ist die umfangreichste. Es ist sehr wichtig dir diese Lektion genau anzusehen. Nichts ist ärgerlicher als einen nicht passenden ETF ausgewählt zu haben. In dieser Lektion zeige ich dir wie man passende ETFs/ETCs findet.

Beispielportfolios

Ich habe verschiedene Beispielportfolios zusammengestellt. Diese Portfolios sollen dir einen Weg aufzeigen und sind nicht als den perfekten Weg gedacht. Sehe diese Portfolios als Anregung und möglichen Weg.

Die Depoteröffnung

Ein Wertpapierdepot ist Voraussetzung um Investments mit ETFs tätigen zu können. Anhand des Onlinebrokers comdirect zeige ich dir, wie einfach du dein kostenloses Wertpapierdepot eröffnen kannst.

Die Depotverwaltung

In dieser Lektion schauen wir uns das Depot im internen Bereich an (comdirect). Am Ende weißt du welche Bereiche wichtig sind und wo sich diese befinden. 

Sparplan und Einmalzahlung

In dieser Lektion zeige ich das Anlegen eines ETF Sparplans und den Einmalkauf bzw. die Einmalzahlung eines ETF. Beides kann zu jederzeit kombiniert werden. Das Anlegen, löschen und ändern eines Sparplans geht im Sekundentakt kostenlos.

P2P ist eine weitere sehr interessante Möglichkeit für Investitionen. Die Plattform Mintos ist eine P2P Plattform aus Lettland (EU und Eurozone) die dir ermöglicht bereit ab €10,- in P2P Kredite zu invesiteren. Eine realistitische Rendite von 9-12% ist dort möglich.

Der Arero bietet gerade Anfängern eine hervorragende Möglichkeit in mehrere Anlageklassen (Asset Allocation) zu investieren in nur einem Investment. Geringe Kosten und das automatische interne Rebalancing sind weitere Vorteile die das Investment extrem vereinfachen.

Finanzanalyse Excelsheet

In dieser Lektion zeige ich dir die Bedienung des Excelsheets zur eigenen Finanzanalyse.

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Jetzt geht's los - Schlusswort

Du bist jetzt in der komfortablen Lage, ohne Bank- oder Finanzberater ein effizientes und lukratives Investment zu starten. Die Theorie ist essentiell wichtig, allerdings hängt der Erfolg mit 3 Buchstaben zusammen, dem "TUN"! Nur wenn du das Wissen praktisch anwendest, kannst du dein Geld erfolgreich vermehren. 

Auf Kundenwunsch habe ich die Präsentation auf die dieser Videokurs basiert, als PDF generiert. Diese PDF ist nur in Verbindung mit dem Videokurs komplett verständlich, da die meine gesprochenen Informationen fehlen. Bitte dieses PDF nicht als alleiniges Lerntool einsetzen! Dieses PDF bitte auch nicht weiterverbreiten, es ist nur Bestandteil dieses Videokurs.