Matemáticas Financieras Avanzadas, sin secretos.
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Matemáticas Financieras Avanzadas, sin secretos.

Manejo de Conceptos y Cálculos sobre valuación de Capitales Financieros y tasas de retorno. Uso de Excel para resolver.
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Last updated 1/2017
Spanish
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  • 6.5 hours on-demand video
  • 2 Supplemental Resources
  • Full lifetime access
  • Access on mobile and TV
  • Certificate of Completion
What Will I Learn?
  • Resolver problemas sobre valores Presente y Futuro de Series Uniformes.
  • Calcular mediante un método numérico (Interpolación Lineal) la TIR (Tasa Interna de Retorno) de un flujo de fondos
  • Calcular la TIR creando una planilla de calculo EXCEL
  • Analizar y resolver problemas de Amortización de préstamos, calculando no solo las cuotas e intereses sino también el Costo Financiero Total (CFT)
  • Incluir en los cálculos financieros los efectos de la inflación.
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Requirements
  • Conceptos Básicos de Matemáticas Financieras. Interés Simple y Compuesto
  • Despejar Ecuaciones
  • Manejo de Excel para crear fórmulas
Description

Valuación de Capitales Financieros consistentes en Series Uniformes y no Uniformes.

Cálculo de Valor Actual Neto (VAN)

Cálculo de TIR (Tasa Interna de Retorno) y de Costo Financiero Total (CFT) mediante interpolaciones lineales.

Amortizaciones de Prestamos mediante sistemas: Francés, Americano y Alemán.

Computo de los efectos de la inflación en la tasa de Interés.

Who is the target audience?
  • Estudiantes de nivel Terciario y Universitario que cursen carreras vinculadas a la economía, a Ciencias Económicas, la Administración de Empresas y deban resolver entre otros temas: Análisis de Proyectos de Inversión, Amortización de Préstamos, rentas y otros
  • Los alumnos que deban rendir un Examen sobre Matemáticas Financieras y quieran adquirir sólidos conocimientos para comprender cómo resolver los problemas.
  • Quienes quieran aprender a usar Excel para resolver problemas típicos de calculos financieros
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Series Uniformes y no tan uniformes
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Descripción de los temas tratados en el curso. Hay un archivo descargable (.PDF) con los problemas resueltos y las respuestas.

Preview 06:59

Fórmulas utilizadas en los ejercicios, hay un archivo PDF para descargar 

Presentación de Formulas
13:15

¿Qué importe puedo acumular mediante 6 mensualidades de 1000$ depositadas al 5% mensual? Valuar la suma al momento de efectuar el depósito de la 6ª mensualidad.

Valor Futuro de una Serie Uniforme - Imposiciones
12:40

Compro un aparato de TV y puedo pagarlo en 6 cuotas mensuales de 1500 $ cada una a partir de los 30 días de realizada la operación. Si la tasa que el banco paga por depósitos a 30 días es del 5% mensual, ¿Cuál sería el “precio de Contado” que estoy pagando?

Valor Presente de una Serie Uniforme
11:25

Compro un bien cuyo precio es: al contado 4600 $ o financiado en 6 cuotas de 1000 $ cada una comenzando a pagar a partir del momento de la compra. El vendedor me ofrece además la bonificación de la cuarta cuota si lo compro financiado.

Si la tasa mensual para plazo fijo a 30 días es de 5% mensual, ¿me conviene comprarlo al contado o financiado?

Valor Presente para evaluar un plan de pago
11:16

Deposito 1000 $ durante 8 meses y obtengo un monto de 1300 $· luego de ese tiempo. ¿Cuál es la tasa que me pagaron si el depósito fue a Int. Simple? ¿Y si fue a Int Compuesto con capitalización mensual?

Deposito 4000 $, luego de un mes otros 5000 $ a la misma tasa y un mes mas tarde retiro el monto acumulado que resulta 10000$. ¿Qué tasa mensual me pagaron si considero capitalización mensual?

Calculo de Tasas
08:15

Hoy deposito 4000 $, dentro de 60 días deposito 2000 $ y luego de 90 días otros 2000$. Si al cabo de 120 días desde el depósito inicial puedo retirar el monto reunido que suma 10000, ¿Qué tasa mensual constante con capitalización mensual me pagaron en esta inversión?

Preview 14:13

Hallar la TIR que invirtiendo hoy 150000$  me permite retirar 4000$luego de un período, 30000 luego de dos períodos, 50000 luego de tres, 20000 luego de cuatro y finalmente 60000 luego de 5 períodos.


Calculo de TIR
14:52

Compro un bien cuyo valor de contado es de 100000$ y lo pago a mes vencido en 10 cuotas de 12000$ cada una. ¿Cuál es la tasa que me están cobrando por la financiación?

Cálculo de TIR con Serie Uniforme
13:01

Recibo un préstamo por 75000$ a devolver en 3 cuotas mensuales constantes a mes vencido con una tasa de interés del 1% mensual.

Además me cobran:

            Comisión por gestiones: 0,5% del importe prestado al recibir el préstamo.

            Seguro de visa del 1,2% del saldo al inicio de cada período.

            IVA sobre los intereses del 21% al final de cada período.

Hallar importe total a pagar en cada mes y el CFT (Costo Financiero Total)

Calculo de la TIR para un Prestamo amortizado por sist. Francés con gastos extra
23:11

Hallar la TIR del siguiente flujo de capital.

Hoy: invierto 4000$

en un año recupero: 25000$

en dos años debo Invertir 25000$

Ejemplo "extraño" de calculo de TIR (hay 2 soluciones)
06:25

Calcular el Valor Actual Neto del siguiente flujo de capitales:

Hoy Invierto            100000$

30 días Invierto      20000$

60 días invierto:     20000$

90 días invierto:     20000$

120 días y a partir de ahí cada 30 días recupero 10 mensualidades de 25000$ cada una.

Si la tasa de mercado es de :      a)        5%

                                                    b)        6%

                                                   c)        7%

¿Entre qué valores estará la TIR?.

Preview 13:26

Analizar cuál de estos tres proyectos de inversión resulta el mejor calculando la TIR de cada uno.

Calcular el VAN de cada uno considerando que la tasa de mercado es del 2%

Valores en miles de pesos, Inversiones (negativos) recupero (positivos)

Tiempo (meses)

A

B

C

Hoy

-500

-500

-500

1

-100

-50

-50

2

-100

-100

-100

3

-50

-50

-50

4

+58 x 16 meses

-25

+34x 7 meses

5

+36 x 5 meses

luego

luego

+71.5 x 9 meses más

+72 x 10 meses más

Análisis de Proyectos de Inversión con TIR
19:03

Recibimos un préstamo de 500 000 $ en las siguientes condiciones:

tasa de interés 3% mens.

Comisión del 0.5% del importe del préstamo a pagar en el momento de otorgamiento

Seguro de vida Obligatorio de 1,2% del saldo pagadero al inicio de cada mes.

IVA sobre intereses del 21%

Cantidad de pagos 5 (a mes vencido), con sistema Francés.

Calcular el importe de lo que se recibe y total que se debe pagar en cada mes hasta pagar el préstamo.

Calcular el Costo Financiero Total de la operación.

Amortización de un préstamo con Sistema Francés y calculo de CFT
13:37

Recibimos un préstamo de 500 000 $ en las siguientes condiciones:

tasa de interés 3% mens.

Comisión del 0.5% del importe del préstamo a pagar en el momento de otorgamiento

Seguro de vida Obligatorio de 1,2% del saldo pagadero al inicio de cada mes.

IVA sobre intereses del 21%

Cantidad de pagos 5 (a mes vencido), con sistema Alemán.

Calcular el importe de lo que se recibe y total que se debe pagar en cada mes hasta pagar el préstamo.

Calcular el Costo Financiero Total de la operación.

Amortización de un préstamo mediante sistema Alemán y calculo de CFT
12:25

Recibimos un préstamo de 500 000 $ en las siguientes condiciones:

tasa de interés 3% mens.

Comisión del 0.5% del importe del préstamo a pagar en el momento de otorgamiento

Seguro de vida Obligatorio de 1,2% del saldo pagadero al inicio de cada mes.

IVA sobre intereses del 21%

Cantidad de pagos 5 (a mes vencido), con sistema Americano.

Calcular el importe de lo que se recibe y total que se debe pagar en cada mes hasta pagar el préstamo.

Calcular el Costo Financiero Total de la operación.

Amortización de un préstamo mediante sistema Americano y cálculo del CFT
11:27

Poseo dos documentos, uno por 20000$ y otro de 30000$ y decido “venderlos” a una entidad financiera en las siguientes condiciones:

Descuento Comercial a Interés Simple (DCIS) al 3% mensual

A) Faltando 3 meses para el vencimiento del de 20000 y 5 meses para el vencimiento del de 30000.

B) Faltando 2 meses para el vencimiento del de 20000 y 4 meses para el vencimiento del de 30000.

C) Faltando 1 mese para el vencimiento del de 20000 y 3 meses para el vencimiento del de 30000.

Hallar el Valor actual que voy a obtener y el CFT de la operación o la TIR.

Repetir el problema con Descuento Racional a Interés Simple (DRIS) al 3% mensual

Repetir el problema con Descuento Racional a Interés Simple (DRIS) al 3% mensual

A) Faltando 3 meses para el vencimiento del de 20000 y 5 meses para el vencimiento del de 30000.

B) Faltando 2 meses para el vencimiento del de 20000 y 4 meses para el vencimiento del de 30000.

C) Faltando 1 mese para el vencimiento del de 20000 y 3 meses para el vencimiento del de 30000.

Hallar el Valor actual que voy a obtener y el CFT de la operación o la TIR.


Calculo del CFT / TIR de una operación de descuento de documentos a Interés simp
19:43

Poseo dos documentos, uno por 20000$ y otro de 30000$ y decido “venderlos” a una entidad financiera en las siguientes condiciones:

Descuento Comercial a Interés Compuesto (DCIC) al 3% mensual

A) Faltando 3 meses para el vencimiento del de 20000 y 5 meses para el vencimiento del de 30000.

B) Faltando 2 meses para el vencimiento del de 20000 y 4 meses para el vencimiento del de 30000.

C) Faltando 1 mese para el vencimiento del de 20000 y 3 meses para el vencimiento del de 30000.

Hallar el Valor actual que voy a obtener y el CFT de la operación o la TIR.

Repetir el problema con Descuento Racional a Interés Compuesto (DRIC) al 3% mensual

Descuento Racional a Interés Compuesto (DRIC) al 3% mensual

A) Faltando 3 meses para el vencimiento del de 20000 y 5 meses para el vencimiento del de 30000.

B) Faltando 2 meses para el vencimiento del de 20000 y 4 meses para el vencimiento del de 30000.

C) Faltando 1 mese para el vencimiento del de 20000 y 3 meses para el vencimiento del de 30000.

Hallar el Valor actual que voy a obtener y el CFT de la operación o la TIR.


Calculo del CFT/TIR de una operacin de desc. de documentos mediante Int. compue
07:46

a) ¿Qué importe debo depositar hoy al 1% mensual para poder obtener a partir del mes que viene una renta vitalicia de 10000$ mensuales

b) Quiero ahorrar durante 10 años cuotas anuales al 1% mensual con capitalización mensual, para que un año después de depositar la última anualidad pueda disfrutar de mensualidades de 10000$ cada una. ¿Cuánto debo depositar al inicio de cada uno de esos 10 años?

Rentas vitalicias inmediatas y diferidas
10:35

a) ¿Qué importe debo depositar hoy al 1% mensual para poder obtener a partir del mes que viene una renta de 10000$ mensuales durante los próximos 20 años?

b) Quiero ahorrar durante 10 años cuotas anuales al 1% mensual con capitalización mensual, para que un año después de depositar la última anualidad pueda disfrutar de mensualidades de 10000$ cada una a los largo de los próximos 20 años. ¿Cuánto debo depositar al inicio de cada uno de esos 10 años?

Rentas determinadas
09:34

Quiero ahorrar durante 10 años cuotas anuales al 1% mensual con capitalización mensual, para que luego de 5 años de depositar la última anualidad pueda disponer de mensualidades de 10000$ cada una a los largo de los próximos 20 

Rentas determinadas
13:37

Debo afrontar una erogación de mensualidades a mes vencido que crecen en progresión geométrica (aumentando un 10% cada mes). La primera cuota es de 1000 $ a pagar en 30 días. Si en total hay que abonar 5 cuotas y la tasa de interés es del 5% mensual: ¿Cuánto dinero debo depositar a esa tasa para poder afrontar los compromisos contraídos?

Amortización en progresión Geométrica
10:29

La tasa de inflación esperada para este año es de 24% anual. Si una inversión tiene un rendimiento nominal del 3% mensual. Calcular: ¿cuál es el verdadero rendimiento de la inversión?.

La inflación y su efecto en la tasa de interés
14:07
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Solución de los problemas mediante EXCEL
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Valor Futuro de Una serie uniforme con EXCEL
06:15

Valor Presente de una serie uniforme con EXCEL
06:09

Valor Actual mediante EXCEL
03:32

Calculo, mediante EXCEL, de la TIR de una Serie Uniforme, sabiendo su Valor Futu
07:40

Calculo de la tasa de un flujo de fondos usando la función TIR() de EXCEL
05:42


Cálculo c/ EXCEL de las cuotas y el CFT de un préstamo amortizado Sist. Francés
10:45

Cálculo mediante EXCEL de la TIR () de un flujo que tiene dos soluciones válidas
04:12

Cálculo, mediante EXCEL, del Valor Actual Neto de un Flujo de Fondos
10:46

Cálculo, mediante EXCEL, de la TIR y el VAN de varias Alternativas de Inversión
07:32

Creación con EXCEL de la Tabla de Amortización de un préstamo con Sist. Alemán
04:26


Creación con EXCEL de la Tabla de Amortización de un préstamo con Sist. Francés
08:58

About the Instructor
Ing. José Luis Unamuno
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Ingeniero Aeronáutico

Me recibí de Ingeniero hace más de 30 años y desde entonces he utilizado computadoras de los más diversos tipos para resolver variados problemas de ingeniería: desde Modelado por Elementos Finitos (FEMS) hasta aplicaciones CAD/CAM y programación en lenguajes Visuales y otros más tradicionales.

Paralelamente trabajé muchos años, desde la aparición de las Computadoras Personales,  dictando clases de Operación y Programación de Computadoras, en temas que abarcaban desde Programación Visual, Base de Datos hasta CAD, pasando por programas de entorno de oficina y otros muy  variados.

Desde hace mucho tiempo me dedico a enseñar este tipo de materias (Matemáticas Financieras, Análisis Matemático, Fisica, Algebra, Lógica, Probabilidad y Estadística) a aquellos alumnos universitarios que necesitan apoyo para rendir sus exámenes.