Finanzas personales: Logrando la Libertad Financiera

Si eres profesional y deseas tener un retiro digno con tranquilidad y solvencia financiera este curso es para tí
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11 students enrolled
Instructed by Juan Bermudez Business / Finance
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  • Lectures 12
  • Contents Video: 2 hours
  • Skill Level Beginner Level
  • Languages Spanish
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About This Course

Published 1/2015 Spanish

Course Description

En este taller usted aprenderá las técnicas básicas para el manejo de sus ingresos personales, aumentar los niveles de ahorro y tener un conocimiento básicos de inversiones a título personal.

Le enseñaremos técnicas para administrar sus ingresos, lograr niveles aceptables de ahorro y le diremos cómo apalancar esos excedentes para alcanzar sus objetivos financieros. De este modo podrá planificar el viaje, coche, vivienda o carrera profesional que siempre ha anhelado para usted y sus hijos.

Presentamos en ocho capitulos (algunos divididos en dos videos) los fundamentos básicos necesarios para despertar el interés tanto en la educación financiera como en realizar inversiones.

Consideramos que, con concentración y buena conexión, puede ejecutar el video curso en algunas horas, pero deseamos que vaya más allá, que utilice las hojas de cálculo adjuntas para evaluar sus propias finanzas, que pueda determinar sus índices financieros y que pueda conversarlos con sus familiares y allegados para que entre todos definir esos primeros pasos que con un poco de disciplina y constancias de seguro mejorarán su desempeño financiero.

What are the requirements?

  • Tiene que saber que la solvencia y prosperidad económica nace en cada quien y que es cuestión de empezar, con una leve asesoría.
  • Para este curso debe saber Uso básico de excel, tener sus estimados de gastos más grandes como alquileres, pago de créditos, compras de comidas entre otras.

What am I going to get from this course?

  • Planificar y controlar sus ingresos y gastos determinando opciones de inversión de excedentes.
  • Conocer la importancia del ahorro.
  • Elegir el seguro correcto para proteger su patrimonio.
  • Transformar sus metas en objetivos financieros cuantificables y medibles.

What is the target audience?

  • Todo profesional o asalariado que tenga o haya tenido problemas para llegar solvente al día de pago y que desee alcanzar la prosperidad financiera.

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Curriculum

02:59

Hola! haz empezado de la forma correcta, asesorándote acerca de la forma de convertir tus ingresos en activos que trabajen para tí.

En este video introductorio vamos a ver

00:12 Credenciales del instructor.

00:56 Conceptos que se tratarán a lo largo del curso

01:06 El ahorro.

01:16 La independencia Financiera.

01:40 Resultados obtenidos en oportunidades previas a que se dictó el curso.

Section 1: Decidido a mejorar tu prosperidad y solvencia financiera? empecemos.
17:44

En esta 1ra clase conversaremos acerca de las herramientas básicas que debes conocer para saber tu situación financiera actual, como lo son los estados financieros:

00:40 Conceptos básicos.

05:00 Elaboración de Presupuesto personal.

15:00 Comentarios e interpretación del presupuesto personal.

11:53

Continuando con los estados financieros, en esta oportunidad se hablará del Balance General.

00:00 Conceptos de Activo, pasivo y Patrimonio.

01:50 Confección del Balance General (explicación hoja de Excel).

02:00 Activo Circulante, Propiedades y otros activos.

05:00 Pasivos (circulante y a largo plazo).

06:30 Patrimonio.

07:25 Diferencias entre activo corriente y activo productivo.

10:00 Resumen.

15:05

Conversaremos en este capítulo acerca del ahorro, su origen y propósito. Veremos algunas técnicas para incrementar el ahorro y conoceremos algunos índices que permiten determinar la salud financiera:

00:15 Concepto de ahorro.

01:00 Técnicas para incrementar el nivel de ahorro.

07:27 Costo de oportunidad de no ahorrar.

08:10 Diagnóstico de situación financiera.

08:43 Liquidez.

10:29 Solvencia.

12:05 Endeudamiento.

13:43 Resumen.

09:55

En este capítulo esperamos dejarles la inquietud acerca de cuáles son nuestras metas a alcanzar a futuro y el porqué lo deseamos. Se tocará el concepto de forma genérica para posteriormente traducir esto en objetivos tangibles y medibles.

00:40 Definición de independencia financiera.

01:19 Ingresos Pasivos.

02:38 Fuentes de ingresos pasivos.

04:24 Evaluación de independencia financiera.

05:15 Indice de financiamiento.

06:05 Índice de Ingresos Pasivos.

07:40 Criterio para evaluar independencia financiera.

08:35 Resumen del capítulo.

Evaluación Sección 1
8 questions
Section 2: Ya sabemos qué queremos y cuánto tenemos, ahora cómo lo hacemos?
04:57

Hablaremos de las diferencias entre ahorro e inversión y de como la inflación afecta el nivel de ahorro.

00:20 Revisión de conceptos.

01:05 Inflación.

02:04 Impactos de la inflación sobre las finanzas personales.

04:05 Resumen de capítulo.

17:22

En este capítulo conversaremos de un tema tan común pero a la vez que trae tantas preocupaciones como lo es el crédito. Vereremos diferentes tipos de créditos y la aplicación ideal de cada uno.

00:50 Definición de crédito.

01:23 Cuándo conviene endeudarse.

02:58 Condiciones que debe cubrir un crédito.

07:20 Cómo administrar una deuda.

09:15 Tipos de crédito y su costo.

15:30 Tarjetas de crédito.

09:01

Aprender a administrar la tarjeta de crédito, definiendo metas y formas de pago.

00:00 Introducción a calculadora de pagos.

1:57 Pago fijo mensual.

2:30 Pago según meses que se desea pagar.

04:20 Créditos indexados.

07:40 Resumen del capítulo

05:25

Conoceremos la importancia de poseer seguros que limiten el riesgo de de que el patromonio se vea afectado por imprevistos.

Las pólizas de seguros es la mejor manera conocida para hacer frente a catástrofes. El seguro transforma riesgos individuales el probabilidades colectivas.

00:40 Importancia de poseer una póliza de seguros.

02:20 Cómo funciona un seguro.

04:40 Resumen del capítulo

18:33

Conversaremos en esta oportunidad acerca de la importancia de las inversiones para alcanzar la independencia y libertad financiera. Hablaremos de los diferentes perfiles de inversionista y de diferentes opciones de inversión:

00:40 Definición de inversionista.

01:20 Perfiles de inversionista.

06:00 Opciones de inversión existentes en el mercado.

07:00 Mercado de capitales.

07:50 Mercado de capitales bancario.

10:50 Mercado de capitales no bancario.

13:53 Mercado de valores.

16:08 Operaciones de divisas, metales, acciones (Forex).

Continúa en siguiente video clase.

05:05

Continuando con las diferentes opciones de invesión se hablará acerca de opciones inmobiliarias e inversiones en acciones.

00:00 Inversiones inmobiliarias.

02:50 Participaciones accionarias.

03:45 Resumen del capítulo (ambos video clases).

12:35

Una vez alcanzados los conocimientos necesarios en materia económica es importe traducir las metas e ideas que se poseen en objetivos tangibles, medibles y cuantificables.

00:00 Repaso de herramientas y conocimientos adquiridos.

01:18 Objetivos financieros personales.

04:15 Transformación de objetivos generales en objetivos específicos.

06:20 Ejemplo de portafolio (diversificación) de inversiones.

10:20 Resumen capítulo objetivos financieros.

11:13 Palabras de culminación del curso.

Gracias a todos por su participación y por preocuparse por tener la educación financiera necesaria para alcanzar la calidad de vida que desean.

No olvides dejarnos tus comentarios por twitter, hacer una evaluación el curso y compartir el mismo con tus amigos y allegados que consideras que desean, al igual que tu, alcanzar la independencia financiera.

9 questions

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Instructor Biography

Juan Bermudez, Economista, Consultor Financiero,Inversiones y Economía Pyme

Juan Bermudez, nació en Caracas, Venezuela. Egresado en 1993 de la Escuela de Economía de la Universidad del Zulia en Maracaibo. Cursó estudios de Post Grado (MBA) en Gerencia de Empresas en Universidad del Zulia (1997), estudios de Post Grado en Mercadeo en Universidad del Zulia (2013) y Diplomado en Gestión Bancaria en URBE (2000). Tiene en sus haberes académicos diversos cursos de actualización en: Gerencia, Talento Humano, Finanzas, Atención al Cliente y Relaciones Interpersonales.

Profesionalmente ha desarrollado su carrera en diversos cargos Gerenciales:

1.-) ProPlatanos,S.A. (1993-1995). Gerente de Exportaciones

2.-) Grupo Aco, S.A. (1995 - 2000),Gerente de Concesionario

3.-) Banco de Venezuela ( 2000-2001) Gerente de Oficina

4.-) Banco Occidental de Descuento (2001 - 2002) Gerente de Oficina

5.-) Importaciones de Occidente,C.A. (2002-2004). Gerente General

6.-) Grupo Midas,C.A., Locatel. (2004-2007). Director de Finanzas

7.-) Administradora Romero Sandoval. (2007 - 2010). Director General

8.-) BBMConsultores. (2010 -actualidad). Director

A través de BBMConsultores ha desarrollado diversas tareas en la implantacion, consolidacion e internacionalización de pequeñas y medianas empresas a las que presta servicios de consultoria Financiera, Mercadeo y Economía de Empresa.

Casado, padre de tres hijos.

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