Segmentación por factores de riesgos LAFT

Para una adecuada segmentación por factores de riesgos LAFT es fundamental conocer muy bien el negocio, pues esta debe ajustarse a las características y necesidades de cada organización. Aprende qué aspectos debes tener en cuenta para el análisis contextual, tanto interno como externo.

La calidad de la información es clave para la identificación de los factores de riesgo, hay que revisar tanto fuentes primarias (internas) como secundarias (externas). Conocerás más sobre esto en este video, además, profundizarás en las diferentes fuentes o factores de riesgos LAFT.

Después de identificar los factores o fuentes de riesgo LAFT para la compañía, es importante determinar los elementos para cada uno de estos, así como las variables o criterios a utilizar en la segmentación. Aprende aquí cómo puedes hacerlo y conoce un ejemplo práctico sobre esto.

Para implementar un modelo de segmentación primero es necesario preparar la información, normalizar los datos y realizar un análisis descriptivo y exploratorio de estos. Conoce en qué consisten cada una de estas acciones, por qué son importantes y cómo puedes llevarlas a cabo.

Luego de tener los datos limpios y organizados para la segmentación, hay que elegir la metodología o técnica estadística que se adecúa mejor a las características y necesidades de la compañía. Conoce aquí varias de estas técnicas, así como qué tener en cuenta para elegir el algoritmo y recomendaciones para la evaluación del modelo.

Entiende mejor cómo funciona el modelo de segmentación a través de un ejemplo práctico en el que se utiliza la metodología de árboles de clasificación para segmentar el factor de riesgo clientes teniendo en cuenta la cantidad de ingresos de estos.

Conoce en qué consiste la integración de resultados de la segmentación en un Sistema de Gestión de Riesgos LAFT, por qué es importante la calificación por nivel de riesgo de las contrapartes y cómo puede aplicarse la segmentación en los procedimientos de debida diligencia.

En este video verás cómo puedes incorporar la segmentación en el proceso de identificación de riesgos y en la matriz de riesgos. Lo primero es partir de los factores de riesgo y analizar cada uno de estos en función del riesgo LAFT y después, evaluar los riesgos identificados para obtener un nivel de riesgo por segmento.

Uno de los usos más importantes de la segmentación es para el monitoreo transaccional porque permite conocer anticipadamente cómo se comportan las contrapartes, los productos, las jurisdicciones y los canales de distribución y con base en esto identificar las señales de alerta que se salen de lo normal. Conoce de esto y mucho más en este video.

La documentación no solo es uno de los elementos claves del Sistema de Gestión de Riesgos LAFT, también lo es en los modelos de segmentación, que deben quedar documentados desde el comienzo del proceso. Conoce por qué y cómo hacerlo en este video.

La segmentación es un proceso dinámico, por eso es necesario revisar periódicamente el modelo implementado y calibrarlo teniendo en cuenta los cambios de comportamiento de las variables y elementos utilizados, así como los cambios que se presenten en el conocimiento del negocio.

Al modelo de segmentación también se les debe realizar una auditoría periódica con el fin de agregar valor, evaluar los datos y asegurar que cumple con la heterogeneidad y la homogeneidad. Para estas auditorías la recomendación es contar con la visión y opinión de un experto externo a la organización.

Conoce algunos de los errores más comunes que pueden cometerse en la aplicación del modelo de segmentación, por ejemplo, confundir la segmentación con alguna de las etapas o elementos del Sistema de Gestión de Riesgos LAFT o no utilizar información adecuada, entre otros.

¡Felicitaciones! Llegaste al final del curso Segmentación por factores de riesgos LAFT. Te invitamos a seguir capacitándote en temas de tu interés sobre gestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.