生命保険の秘密Part2

これまで長らく「元本保証」のある預貯金から動かなかった日本人のお金の置き場が、

2014年にNISAなどの税制優遇制度が始まってから若い世代を中心に株式・投資信託へ移動を始めました。

2014年 一般NISA

2016年 ジュニアNISA(一般NISA拡充)

2017年 iDeCo対象拡大

2018年 つみたてNISA

2019年 老後2000万円問題レポート

2022年 iDeCo加入期間延長(最大70歳→75歳まで)

2024年 新NISA

2026年 iDeCo＆退職金併用受取規制(5年ルール→10年ルールへ改正)

止まらない少子高齢化、物価高による生活支出の増加など

将来への不安に備える選択肢が増えたのは喜ばしい一方で、

投資経験だけでなく、社会経験に乏しい多くの個人投資家の圧倒的な不勉強が指摘されています。

また昨今の投資ブームによって多くの人の関心は「お金を増やす」に目が向きがちですが、

お金を増やすためには「お金を守る」という"自立した考え方"が

投資でも保険でも、とても重要になってきます。

<こんな人におすすめ>

・今更、保険担当者には質問しづらい

・家族に教えてもらうのはちょっと抵抗がある…

・高校を卒業したばかりの18歳成人

・就職したばかりの社会人1年目、

・保険業界に就職や転職をしたばかりの人

これらの人を対象に難しそうな保険の内容にかみ砕いて、

多くの保険不要論者がミスリードをしている生命保険の考え方を解説します。

<セミナー講師>

合同会社WIZE　和田康誉

1980年生まれ。

大学生の頃から株式・投資信託で資産運用を始め、30歳から外資系保険会社でFP。

36歳で保険代理店所属となり、生命保険・損害保険のWライセンス。

37歳で証券外務員(IFA)の3ライセンスを取得。

2016年から少人数開催で都内有数の「確定拠出年金について学ぼうセミナー」、

2017年から「つみたてNISA」で年200名以上を集め、各制度の欠点を指摘し、

将来のNISA改正を見据えた一般NISAと保険を組み合わせた備えの重要性を提言。

2024年1月からの総合NISAの概要を見事に読み切り、自立した個人投資家を育てる事を目指して

Udemyを始めマネーリテラシー向上のためのセミナーを有料/無料通して行う。

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