Libertà Finanziaria

Scopri perché risparmiare è fondamentale e come costruire la piramide dei bisogni finanziari, partendo dalla protezione fino agli investimenti e oltre, per garantire stabilità e obiettivi concreti.

Scopri perché risparmiare è fondamentale e come costruire la piramide dei bisogni finanziari, partendo dalla protezione fino agli investimenti e oltre, per garantire stabilità e obiettivi concreti.

Scopri come l'inflazione erode il potere d'acquisto dei tuoi risparmi e perché è fondamentale pianificare investimenti che mantengano il passo con l'aumento dei prezzi. Impara a proteggere il tuo futuro finanziario.

Sapere come e perché risparmiare è importantissimo, in questa lezione parliamo di come partire con il piede giusto.

Aumentiamo le entrate per aumentare il risparmio.

Decidi in anticipo quanto risparmierai domani. Con questa tecnica sarà più facile impostate il tuo risparmio, perché potrai impostarlo quando ancora non hai iniziato a consumare i frutti della tecnica 2!

Trova un lavoro che ti piace per non lavorare neanche un'ora nella tua vita. (meglio se è un lavoro estremamente richiesto!)

In questa lezione scoprirai quali competenze sono oggi più richieste dal mercato del lavoro e come puoi valorizzarle nel tuo curriculum o nella tua immagine professionale. Dal pensiero critico al problem solving, dalla leadership emotiva alle competenze digitali: impara a sfruttare queste skill per migliorare la tua redditività e costruire il tuo futuro lavorativo con maggiore consapevolezza.

Come muovere i primi passi da imprenditore di te stesso.

In questo episodio spieghiamo i passaggi chiave per iniziare una nuova attività lavorativa per aumentare le tue entrate (e poterti permettere un maggiore risparmio)

Definire obiettivi chiari è il primo passo per una strategia finanziaria efficace. In questa lezione imparerai il metodo SMART per creare obiettivi specifici, misurabili, raggiungibili, rilevanti e legati al tempo. Scopri come darti una direzione precisa e trasformare i tuoi sogni in realtà pianificata. Prendi carta e penna: è il momento di scrivere i tuoi 15 obiettivi!

In questa lezione scoprirai la regola del 50/30/20 per gestire le tue entrate: il 50% per le necessità, il 30% per lo svago e il 20% per il risparmio. Imparerai come adattare queste percentuali alle tue esigenze e come il risparmio possa diventare la base per costruire un capitale da investire. Preparati: il prossimo passo sarà entrare nel mondo degli investimenti!

In questa lezione imparerai a scegliere la banca o il broker più adatto per gestire i tuoi risparmi e iniziare a investire. Scopri le differenze tra banche tradizionali, broker esteri e assicurazioni, e perché è fondamentale evitare le decisioni impulsive. Preparati a distinguere tra trading e investimenti strategici: nella prossima lezione esploreremo le loro differenze!

In questa lezione scoprirai come scegliere il conto corrente più conveniente per le tue esigenze. Ti guiderò passo passo su cosa valutare: zero spese, costi nascosti, canoni e funzionalità digitali. Impara a sfruttare i portali comparativi e a identificare le offerte davvero vantaggiose. Risparmiare sui costi bancari è un investimento per il tuo futuro!

In questa lezione esplorerai le fondamentali differenze tra investimento e trading. Scoprirai perché gli investimenti sono strategici, orientati al lungo termine e guidati dai tuoi obiettivi, mentre il trading è speculativo, a breve termine e richiede competenze elevate. Preparati a impostare una strategia solida e a far lavorare i tuoi soldi per te, anziché lavorare tu per loro!

In questa lezione scoprirai i principali strumenti finanziari disponibili per un investitore privato: azioni, obbligazioni, fondi di investimento, liquidità e derivati. Esamineremo cosa evitare, come beni preziosi e immobili, e perché è importante comprendere appieno ciò in cui investi. Preparati: nella prossima lezione esploreremo il mondo delle azioni!

In questa lezione scoprirai cosa sono le azioni e perché rappresentano una delle forme più conosciute di investimento. Esploreremo il loro ruolo nel finanziare le aziende, i diritti che conferiscono ai loro detentori e il rapporto tra rischio e rendimento. Scopri come guadagnare attraverso dividendi e rivalutazione, ma anche quali rischi comportano. Una base essenziale per diventare un investitore consapevole!

In questa lezione esploreremo il mondo delle obbligazioni, uno degli strumenti finanziari più utilizzati per raccogliere capitali. Capirai come funzionano, quali tipi esistono, e come il rischio e il rendimento influenzano il loro valore. Scopri come i governi e le aziende utilizzano le obbligazioni per finanziare i loro progetti e cosa valutare prima di investire in questo strumento. Un passo fondamentale per diventare un investitore consapevole!

Scopri perché la diversificazione è considerata "l'unico pasto gratis" in finanza! In questa lezione imparerai come distribuire il tuo capitale tra diversi strumenti, emittenti e settori per ridurre il rischio e ottimizzare i rendimenti. Un concetto chiave per costruire un portafoglio solido e affrontare il mercato con maggiore sicurezza. A breve approfondiremo lo strumento principale per ottenere una diversificazione efficace: i fondi di investimento!

Cedole, dividendi o capital gain. Ogni strumento nasce con l'obiettivo di permettere un guadagna dell'investitore. Comprenderne i meccanismi è alla base per saper sfruttare al meglio gli strumenti finanziari.

Scopri cosa sono i fondi di investimento, come funzionano e perché rappresentano lo strumento ideale per diversificare il tuo portafoglio anche con capitali limitati. Approfondiamo la differenza tra fondi attivi, che cercano di selezionare i titoli migliori, e fondi passivi, che replicano interi mercati. Un'analisi chiara per aiutarti a scegliere le opzioni più efficienti e convenienti per i tuoi obiettivi finanziari.

Anche la liquidità è uno strumento finanziario strategico nel tuo portafoglio! Scopri perché è importante avere denaro disponibile, non solo per emergenze, ma anche per cogliere opportunità di investimento. Una lezione breve ma fondamentale per capire il ruolo della liquidità nella stabilizzazione e nella flessibilità del tuo portafoglio.

Scopri come analizzare, scegliere e comprendere le obbligazioni, uno degli strumenti finanziari più utilizzati. In questa lezione approfondiamo:

• Tipologie di obbligazioni: tasso fisso, tasso variabile, zero coupon, step-up, callable, perpetue e convertibili.

• Caratteristiche chiave: valore nominale, rendimento, scadenza e Rating.

• Tassazione in Italia: differenze tra obbligazioni statali e corporate.

• Rischio cambio e valuta di emissione: come influenzano il valore.

• Prezzo corso secco vs telquel: cosa significano e come interpretarli.

Una guida completa per comprendere al meglio uno degli strumenti principali del tuo portafoglio d’investimento. Non perdere questo episodio fondamentale!

In questa lezione pratica esploriamo come analizzare obbligazioni utilizzando strumenti online come il sito di Borsa Italiana e piattaforme bancarie. Vedremo:

• Dettagli delle obbligazioni: scadenza, rendimento, valore nominale, periodicità delle cedole, e codice ISIN.

• Interpretazione del prezzo: sotto la pari, alla pari e sopra la pari.

• Rendimento netto a scadenza: calcolo del guadagno considerando cedole e variazioni di prezzo.

• Tipologie di obbligazioni: corporate, governative, zero coupon, tasso fisso e tasso variabile.

• Tassazione: differenze tra titoli di Stato e corporate.

• Strumenti avanzati: come riconoscere obbligazioni strutturate e capire parametri complessi come l’Euribor.

Un approfondimento indispensabile per comprendere i dettagli tecnici e selezionare consapevolmente le obbligazioni più adatte al tuo portafoglio!

In questa lezione analizziamo a fondo i fondi di investimento per comprenderne il funzionamento e l'utilizzo strategico. Scopriremo:

• Fondi attivi vs fondi passivi (ETF): differenze, vantaggi e limiti.

• Indici di riferimento: cosa sono e come influenzano la scelta dei fondi.

• Politiche di distribuzione: fondi ad accumulazione o distribuzione, e l’impatto sulla fiscalità.

• Costi (TER): perché i fondi passivi costano meno e come questo si traduce in rendimenti migliori.

• Analisi del Kid (Key Information Document): cosa cercare per valutare il fondo.

• Fattori di rischio e volatilità: come interpretare la rischiosità e il drawdown massimo.

• Benchmark: cosa indica e come usarlo per valutare le performance del fondo.

Approfondiremo perché gli ETF sono preferiti dai consulenti finanziari indipendenti e come integrarli nella costruzione di un portafoglio d'investimento ottimale. Una lezione chiave per imparare a scegliere e utilizzare in modo consapevole i fondi di investimento!

In questa lezione impariamo ad analizzare il nostro stato patrimoniale per comprendere meglio la situazione economica complessiva. Utilizzando una tabella Excel fornita con il corso, esamineremo passo per passo i seguenti elementi:

• Distinzione tra attivi e passivi: cos’è e come influisce sul patrimonio netto.

• Valutazione della liquidità: analisi dei conti correnti, depositi e conti in valuta.

• Investimenti finanziari: separazione tra fondi, ETF, azioni, obbligazioni e altri strumenti.

• Investimenti immobiliari: come valutare correttamente immobili e terreni per evitare sopravvalutazioni.

• Passività: mutui, finanziamenti, carte di credito e scoperti.

• Indicatori di squilibrio:

  • Rapporto tra il valore degli immobili e gli investimenti (non oltre 3 volte).

  • Liquidità sufficiente a coprire almeno 12 mesi di spese familiari.

Inoltre, esploreremo strategie per riequilibrare il patrimonio in caso di squilibri, come vendere asset immobiliari secondari o riallocare fondi. Un passo fondamentale per raggiungere una gestione finanziaria consapevole ed efficace!

Scopri come analizzare i fondi di investimento, identificando costi, obiettivi e caratteristiche principali. Confrontiamo un fondo bancario tradizionale e un ETF per due obiettivi: integrazione della pensione e acquisto di una casa. Impara a usare strumenti online come Morningstar e JustETF per una scelta consapevole.

Scopri perché il tempismo non è la chiave per gli investimenti di successo. In questa lezione analizziamo i dati storici, sfatiamo falsi miti e spieghiamo perché il momento migliore per investire era ieri… ma il secondo migliore è oggi. Preparati a comprendere l'importanza di restare investiti per cogliere tutte le opportunità del mercato.

Scopri come l'interesse composto può trasformare i tuoi investimenti grazie alla magia dell'accumulo esponenziale. In questa lezione analizziamo il confronto tra interesse semplice e composto, il ruolo cruciale del tempo e i costi nascosti che possono erodere i tuoi guadagni. Preparati a sfruttare il motore più potente per la crescita del capitale.

Scopri come scegliere tra banca e broker per i tuoi investimenti e le differenze chiave in termini di costi, fiscalità e sicurezza. Analizziamo step-by-step come acquistare titoli, ETF e obbligazioni su piattaforme diverse. Una guida pratica per iniziare a costruire il tuo portafoglio finanziario in modo semplice ed efficace.

Scopri come gli ETF possono rivoluzionare il tuo approccio agli investimenti grazie alla diversificazione, ai costi ridotti e alla flessibilità. In questa lezione impariamo a scegliere gli ETF più adatti in base alla capitalizzazione, alla politica di distribuzione, al tipo di replica e ai costi. Un passo fondamentale per costruire un portafoglio solido ed efficace.

Scopri come utilizzare le obbligazioni nel tuo portafoglio per generare rendite costanti, garantire il capitale a scadenza e ottimizzare la fiscalità. Analizziamo le caratteristiche chiave da considerare: scadenza, valuta, interessi, rating e tassazione. Un passo essenziale per una strategia d'investimento bilanciata e consapevole.

Esploriamo i dettagli della tassazione italiana sui redditi finanziari: redditi da capitale e redditi diversi, le percentuali applicabili e come gestire minusvalenze e plusvalenze. Scopri perché posticipare il pagamento delle tasse può incrementare i rendimenti e quali strategie adottare per massimizzare il tuo portafoglio senza cadere in errori fiscali.

In questa lezione esploriamo l'importanza della diversificazione e della decorrelazione nel costruire un portafoglio finanziario solido. Scopri come combinare asset diversi per ridurre i rischi e massimizzare i rendimenti, scegliendo tra azioni, obbligazioni, materie prime e REITs. Approfondiamo le strategie di diversificazione geografica, settoriale e per capitalizzazione, con consigli pratici per investire in modo intelligente anche con piccoli capitali.

In questa lezione impariamo come costruire un portafoglio Evergreen utilizzando la piattaforma JustETF. Scopri i passaggi per selezionare ETF a basso costo e diversificati, con esempi pratici su tre modelli di portafoglio Lazy: Permanent Portfolio, All Weather Portfolio e Global Market Portfolio. Una guida passo-passo per ottimizzare i tuoi investimenti con strumenti accessibili e strategie comprovate.

Scopri come costruire un Permanent Portfolio, una strategia di investimento che diversifica tra azioni, obbligazioni a breve e lungo termine e oro. Ideale per affrontare qualsiasi ciclo economico, offre stabilità e protezione contro la volatilità del mercato. Ti guiderò passo passo nella creazione del portafoglio utilizzando Just ETF

Impara a costruire e monitorare il tuo portafoglio su Google Finance utilizzando gli ETF selezionati. In questa lezione, vediamo come inserire i titoli, assegnare pesi percentuali e analizzare le performance storiche del portafoglio. Scopri come ottenere una visione chiara della composizione e dell'andamento dei tuoi investimenti.

Scopri come costruire l'All Weather Portfolio, un portafoglio Evergreen che riduce la volatilità e si adatta a tutte le condizioni di mercato. In questa lezione analizziamo l'importanza delle materie prime, dell'oro, delle obbligazioni a breve e lungo termine, e delle azioni. Ti guidiamo passo passo nella selezione e creazione del portafoglio con Just ETF e i parametri chiave da considerare.

https://www.justetf.com/it/portfolio/6ec16

In questa lezione creiamo il Global Market Portfolio, un portafoglio Evergreen che riflette la proporzione reale degli asset nell'economia globale. Con una combinazione di azioni dei paesi sviluppati, mercati emergenti, obbligazioni, immobiliare (REITs) e oro, esploriamo come costruire un portafoglio bilanciato utilizzando strumenti come Just ETF. Scopri i parametri chiave e le scelte strategiche per questo portafoglio.

https://www.justetf.com/it/portfolio/a6b00

Questa lezione affronta la costruzione di portafogli bilanciati in base all’orizzonte temporale e alla tolleranza alla volatilità. Imparerai a valutare la distanza dal tuo obiettivo finanziario e come combinare azioni e obbligazioni per massimizzare i rendimenti minimizzando i rischi. Esploriamo tre portafogli personalizzati per diversi livelli di rischio e obiettivi temporali.

In questa lezione impariamo a costruire un portafoglio bilanciato per un orizzonte temporale di 5 anni. Scopriremo come combinare il 40% di azioni con il 60% di obbligazioni, includendo strumenti azionari globali ed emergenti e obbligazioni governative e corporate. Analizzeremo la selezione degli ETF e i rendimenti attesi.

https://www.justetf.com/it/portfolio/d2e8c

In questa lezione analizziamo come costruire un portafoglio bilanciato per un orizzonte temporale di 15 anni. Impareremo a selezionare azioni USA, europee, tech e immobiliari, oltre a obbligazioni globali e corporate europee, con una combinazione ottimale per gestire rischio e rendimento. Vedremo come organizzare gli ETF in quote bilanciate e preparare il portafoglio per l'investimento.

https://www.justetf.com/it/portfolio/63373

In questa lezione costruiamo un portafoglio completamente azionario per un orizzonte temporale di 40 anni, destinato ai giovani investitori con obiettivi a lungo termine. Analizziamo come integrare azioni USA, europee, emergenti, e tecnologiche, oltre ai megatrend come intelligenza artificiale e idrogeno. Scopriamo come bilanciare rendimento e volatilità in un portafoglio dinamico e performante.

https://www.justetf.com/it/portfolio/b8189

In questa lezione esploriamo tre metodi pratici per ribilanciare un portafoglio d'investimento: mantenimento delle quote iniziali, integrazione di nuovo capitale e adeguamento alla media storica. Scopri come gestire la variazione dei pesi tra azionario e obbligazionario per mantenere la strategia iniziale e ottimizzare il rendimento nel tempo.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1-PWt_JebLRG3sKC7MDWh2UeTgrfgwY9XWHmIbo6AK6E/edit?usp=sharing

In questa lezione conclusiva, riassumiamo il percorso svolto insieme: dall'importanza del risparmio, alla comprensione degli strumenti finanziari, fino alla creazione di portafogli efficaci. Ti invitiamo a sfruttare i bonus esclusivi, tra cui la consulenza gratuita con un esperto di Citadines Capital e sconti sulla formazione futura.

Grazie per aver seguito questo corso, il primo passo verso un futuro da investitore consapevole!