Introducción a la Prevención de Lavado de Dinero y Activos

¡Bienvenidos al curso virtual "Introducción a la Prevención de Lavado de Dinero y Activos y Financiamiento al Terrorismo PLDA/FT"!

Actualizado en 2026: nuevo diseño, 13 módulos, normativa verificada y contenido sobre criptoactivos, sanciones internacionales, fraude con inteligencia artificial, Hawala y lavado a través del arte.

¿Quieres entender cómo funciona el lavado de dinero y cómo se previene, sin necesidad de ser abogado ni oficial de cumplimiento? Este curso es tu punto de partida.

Aquí aprenderás los conceptos esenciales de la Prevención de Lavado de Dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLDA/FT), con lenguaje claro, ejemplos reales y un enfoque práctico. Es un curso introductorio de alcance internacional: no está limitado a un solo país.

¿Qué aprenderás?

• Qué es el lavado de dinero y sus tres etapas: colocación, estratificación e integración.

• El marco normativo internacional: GAFI, ONU, Unión Europea y Estados Unidos.

• Paraísos fiscales, consecuencias económicas y sociales, y tipologías modernas.

• Quiénes son los sujetos obligados, las PEP y el Oficial de Cumplimiento.

• Cómo aplicar el enfoque basado en riesgo y construir una matriz de riesgo.

• Debida diligencia a clientes, proveedores y empleados, y cómo detectar señales de alerta.

• Cómo se financia el terrorismo y en qué se diferencia del lavado de dinero.

Novedades de la versión 2026

• Activos virtuales y la “Travel Rule” del GAFI, con la regulación europea (MiCA) y estadounidense (GENIUS Act).

• Sanciones internacionales: listas OFAC, ONU y UE, y el proceso de screening.

• El fraude como principal delito precedente, y el uso de IA por criminales y por instituciones.

• Hawala, banca clandestina y lavado en el mercado del arte.

• Normativa revisada y actualizada con fuentes vigentes.

Incluye, además

• Quizzes al final de cada módulo.

• Bonus descargables: glosario de 50 términos, checklist de debida diligencia y señales de alerta, y plantilla de matriz de riesgo en Excel.

¿Para quién es este curso?
Para profesionales del sector financiero, profesionales de cualquier especialización o rama, estudiantes, personas que quieren iniciarse en cumplimiento y cualquier interesado en el tema. No se requieren conocimientos previos.

Tu instructor
Soy Roberto Chacón, MBI, consultor y facilitador con 35+ años de experiencia en Banca, Microfinanzas, Riesgos en Centroamérica, con formación en Administración de Empresas y Business Intelligence. Desde 2026 opero también desde California, lo que me permite seguir de cerca la regulación y las tendencias de cumplimiento en Estados Unidos y atender siempre el mercado de LATAM desde el país norteamericano.

Inscríbete hoy y da el primer paso para entender y prevenir el lavado de dinero.

¡Estamos emocionados de tenerte a bordo!