Geração de Renda com Fundos Imobiliários

Aqui falo sobre três características definidas como padrão de qualquer ativo que seja considerado investimento em Renda Fixa.

Nesta aula trago para você um resumo dos investimentos em títulos públicos federais onde explico o que são, quais os tipos e para que servem.

Nesta aula falo sobre os principais títulos de renda fixa emitidos por bancos e instituições financeiras em geral no qual são ótimas oportunidades para o investidor se posicionar em renda fixa no Brasil que é o país dos rentistas.

CRI - OS certificados de recebíveis imobiliários são os ativos mais importantes de renda fixa em relação aos investidores de Fundos Imobiliários e nele que focamos nesta aula.

Desde outubro de 2020 foram liberados aos investidores minoritários os investimentos em BDRs de ativos de bolsas do exterior através de nossas corretoras nacionais e nesta aula falamos um pouco sobre este produto de renda variável.

Um ETF (Exchange Traded Fund) é um fundo de investimento negociado em bolsa, que busca replicar a performance de um índice, setor ou ativo específico, oferecendo diversificação, liquidez e baixos custos.

1. FIAGRO (Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas do Agronegócio): É um fundo que direciona recursos para ativos ligados ao agronegócio, como imóveis rurais, CRA (Certificados de Recebíveis do Agronegócio) e cotas de outros fundos relacionados ao setor, permitindo que investidores participem do crescimento do agronegócio com benefícios fiscais e diversificação.
   Esta classe de ativos investe geralmente em CRAs e ativos lastreados no Agronegócio.
   

2. FI-INFRA (Fundo de Investimento em Infraestrutura): É um fundo que investe em projetos e ativos do setor de infraestrutura, como energia, transporte, saneamento e telecomunicações, muitas vezes com isenção de imposto sobre os rendimentos para pessoas físicas, incentivando o desenvolvimento de setores essenciais para a economia.
   Esta classe de ativos é conhecido por investir em debêntures incentivadas e também por ter isenção tanto na venda da cota com lucro quanto nos seus proventos/dividendos distribuídos.

Nesta aula falamos um pouco mais sobre as Corretoras de Investimento, os locais que irão custodiar seu dinheiro para efetuar seus investimentos com sucesso.

Nesta aula mostro com exemplos práticos como você utiliza um Home Broker em uma corretora de investimentos.

Nesta aula comento sobre os três tipos de perfis de investidores, conservador, moderado e agressivo e comento sobre suas características individuais.

Investir vai muito além de colocar dinheiro em algum ativo. É uma jornada que exige preparo, estratégia e, principalmente, os 4 pilares fundamentais que você precisa dominar para alcançar o sucesso no mercado financeiro. ??

Nesta aula, você vai descobrir:
1️⃣ Estudar: A base para obter resultados consistentes. Sem conhecimento, o mercado se torna arriscado. ?
2️⃣ Disciplina: O segredo para seguir sua estratégia, mesmo enfrentando os altos e baixos. ?‍♂️
3️⃣ Paciência: Porque os melhores resultados vêm com o tempo. O longo prazo é seu aliado. ⏳
4️⃣ Dinheiro: Afinal, ele é a ferramenta de trabalho do investidor. ?

Quer fazer seu patrimônio crescer? ? Então você precisa entender o poder dos aportes! Eles são a base para transformar seus objetivos financeiros em realidade.

Você já parou para pensar no que faria se surgisse um imprevisto financeiro? ? A reserva de emergência é o seu paraquedas em momentos difíceis e a base de uma vida financeira equilibrada. ??

? Você já ouviu falar em Reserva de Oportunidades? ?

Ela é como uma arma secreta para aproveitar grandes chances de investimento que aparecem de repente, seja na bolsa de valores ou em outros ativos. Diferente da reserva de emergência, que é para imprevistos, a reserva de oportunidades é um dinheiro separado para comprar boas ações, FIIs ou ETFs em momentos de queda, quando o mercado está em liquidação.

De acordo com o tempo que passa e você vai fazendo novos aportes, seu preço médio será muito importante para você saber quanto você tem de lucro ou prejuízo em suas operações.

Definição:

"Preço médio é o valor médio que você pagou por cada unidade de um ativo após várias compras. Ele ajuda a entender o custo total de aquisição de suas ações, ETFs ou FIIs."

Fórmula básica:

1. • Preço Médio = (Valor Total Investido) ÷ (Quantidade Total de Ativos)

Exemplo com números:

• Compra 1: 10 ações a R$20, total de R$200.

• Compra 2: 20 ações a R$25, total de R$500.

• Preço Médio = (R$200 + R$500) ÷ (10 + 20) = R$23,33.

Quando e Por Que Ajustar o Preço Médio?

• Cenários comuns:

  1. Compra em quedas: Estratégia de redução de preço médio em ativos que você acredita no longo prazo.

  2. Aumento da posição: Para reforçar ativos que se alinham à sua estratégia.

  3. Cuidado com "desespero": Não "abaixe o preço médio" em empresas ou ativos ruins.

Atenção aos Riscos (1 minuto)

• Evite transformar o ajuste de preço médio em "teimosia".

• Analise sempre os fundamentos do ativo antes de investir mais.

O que são Juros Compostos?

Definição simples:

"Os juros compostos são os juros sobre os juros. É quando os rendimentos do seu dinheiro começam a gerar novos rendimentos, formando o famoso efeito 'bola de neve'."

Comparação:

Juros simples: Calcula juros apenas sobre o valor inicial.

Juros compostos: Calcula juros sobre o valor inicial e os rendimentos acumulados.

Fórmula Básica e Aplicação Prática

M = C × (1 + i)ⁿ

M = Montante final

C = Capital inicial

i = Taxa de juros (decimal)

n = Período de tempo

Exemplo prático:

"Imagine que você investe R$1.000 a uma taxa de 10% ao ano, por 3 anos. Vamos calcular o montante:

No 1º ano: R$1.000 × 1,1 = R$1.100

No 2º ano: R$1.100 × 1,1 = R$1.210

No 3º ano: R$1.210 × 1,1 = R$1.331

Em 3 anos, você ganhou R$331, e não apenas R$300, como nos juros simples."

O Poder do Tempo nos Juros Compostos

Importância do tempo:

"Quanto mais tempo você deixa o dinheiro investido, mais ele cresce. O tempo é o principal aliado dos juros compostos!"

Exemplo:

"Se você investir R$350 por mês a 1% ao mês por 20 anos, terá acumulado em 12/2024 um total de R$346.239,38, mesmo tendo investido apenas R$84.000."

Atenção aos Cuidados

Juros compostos funcionam para dívidas também!

"Assim como os juros compostos podem enriquecer, eles podem te endividar. Cuidado com cartões de crédito e empréstimos com altas taxas de juros."

"Os juros compostos são uma das ferramentas mais poderosas para construir riqueza. Comece cedo, invista com consistência e deixe o tempo trabalhar por você."

Você sabia que grandes crises podem esconder as melhores oportunidades de investimento? ? Enquanto muitos se desesperam, investidores preparados encontram chances de crescer e prosperar.

Nesta aula direto ao ponto falamos sobre diversificação de carteira e balanceamento e a melhor forma de você se proteger de oscilações do mercado.

Nesta aula cito as 3 fases do Investidor de Fundos Imobiliários e explico cada uma para vocês!

Nesta aula comentada falo sobre a busca pela liberdade financeira.

Entenda aqui quais os sufixos corretos e seus conceitos para que você evite comprar de forma errada seus Fundos Imobiliários.

Aqui cito os 6 principais motivos pelo qual você deveria investir nesta maravilhosa classe de ativos que são os Fundos Imobiliários.

Aqui falo sobre alguns detalhes sobre revisionais de contratos típicos que ocorrem sempre ao terceiro ano de contrato e que pode ser convocado tanto pelo locatário quanto pelo locador, seja para reajustar para cima ou para baixo o valor do aluguel.

Nesta aula explico o significado destas siglas tão falados no mercado de Fundos Imobiliários.

Você sabe como os FIIs crescem de verdade? Nesta aula desvendo este mistério para você!

Cap Rate é um termo muito utilizado no meio imobiliário e esta aula traz uma explicação clara sobre este termo técnico tão utilizado nos relatórios e fatos relevantes dos Fundos Imobiliários.

Renda Mínima Garantida é um termo muito utilizado por fundos de desenvolvimento quando possuem um empreendimento em construção e querem fornecer uma renda até a conclusão da obra para seus cotistas!

Nesta aula vamos analisar um gigante do mercado, o HGRE11, um fundo com mais de 10 anos de história que passou por altos e baixos e ainda enfrenta grandes desafios neste mercado tão competitivo.

A estratégia Last Mile ou Raio 30 como gostam de chamar é muito utilizado atualmente pelos FIIs de Galpões logísticos no qual precisam de imóveis próximos das grandes cidades.

Nesta aula vamos analisar de forma básica, o BTLG11, um dos melhores fundos imobiliários de nossa bolsa no momento em que gravo este vídeo e que vem performando a cada dia melhor.

Antes de analisarmos um relatório de um FII de desenvolvimento é de extrema importância que você saiba interpretar alguns indicadores muito comentados nos relatórios e eles são POC e VGV, que são relacionados a obras e vendas de unidades.

Nesta aula falamos tudo sobre o TGAR11 , que hoje é o maior Fundo de Desenvolvimento da B3.

Nesta aula lhes explico o que são Fundos categorizados como Renda Urbana, que não é uma classe original ANBIMA registrada, mas que foi nomeado para fundos que investem em Lojas de Rua, laboratórios e outros ativos abertos ao público, como universidades, escolas, hospitais e outros.

Neste vídeo vamos analisar o gigante TRXF11, atualmente um dos 3 maiores FIIs disponíveis na B3 que possuem seus ativos majoritariamente de Renda Urbana, mesmo sendo classificado como Híbrido na classificação ANBIMA, ainda sim, podemos lhe considerar atualmente um FII de Renda Urbana.