Triunfa en el manejo de tus finanzas
3.9 (62 ratings)
Course Ratings are calculated from individual students’ ratings and a variety of other signals, like age of rating and reliability, to ensure that they reflect course quality fairly and accurately.
316 students enrolled

Triunfa en el manejo de tus finanzas

Mejora tus finanzas antes de emprender o invertir
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Course Ratings are calculated from individual students’ ratings and a variety of other signals, like age of rating and reliability, to ensure that they reflect course quality fairly and accurately.
316 students enrolled
Last updated 9/2019
Spanish
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This course includes
  • 2 hours on-demand video
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  • Full lifetime access
  • Access on mobile and TV
  • Certificate of Completion
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What you'll learn
  • Proporcionar a cada participante los conocimientos básicos financieros necesarios para manejar de forma eficiente sus finanzas personales.
  • Suministrar las herramientas necesarias para tomar decisiones que les ayuden a alcanzar sus objetivos financieras (adquisición de vehículo, vivienda propia, plan de retiro, educación de los hijos, negocio propio etc)
  • Lograr en cada participante un cambio de perspectiva sobre el manejo de su dinero.
Requirements
  • No es necesario tener conocimientos financieros o matemáticos para entender y optimizar el uso de tus finanzas personales.
Description


El manejo del dinero, es uno de los pilares más importantes en la vida de las personas; desde que somos jóvenes, pasando a nuestra etapa productiva, y hasta que llegamos a nuestra época dorada; el optimizar el manejo de nuestras finanzas nos permitirá cumplir metas personales.  

Las estadísticas en educación financiera en varios países, tienen cifras que nos pueden sorprender:  

#SabíasQué:  

  • Según los resultados de la prueba internacional de PISA de Alfabetización Financiera, 2015, más del  20% de los estudiantes de Brasil (53%), Chile (38%), Perú (48%) y España (25%) no alcanzan el nivel básico de rendimiento en competencias financieras.

       

  • En España, según el Instituto Nacional de Estadística (2018), los hogares sólo ahorran en promedio un 4,9% de su renta. Y de acuerdo a los datos de Global Findex (2017): sólo el 54% de los españoles ahorran en instituciones bancarias, 28% poseen otros métodos de ahorro y 18% no poseen ahorros.

       

  • En Chile, según un estudio de la Universidad Bernardo O'Higgins (2015), revela que el 52,5% de los titulares de Tarjetas de Crédito, desconocen la tasa de interés vigente, así como que el 81,5% dice no saber el valor monetario de la comisión por avance.


  • De acuerdo a un estudio de GoBankingRates en el 2015, el 23% de los americanos tienen menos de 10 mil dólares ahorrados para su retiro, mientras que el 33% tienen menos o nada ahorrado para su época dorada.


  • En el mundo, según un estudio de Global Findex en el 2017, 1.700 millones de personas adultas, aun no poseen cuenta bancaria.

         

  • Y según nuestro monitor de salud financiera (IFE), alrededor de 49% de los participantes de nuestro taller gastan más de lo que ganan   


Es por ello que, si tu reto es mejorar el manejo de tu dinero antes de emprender o invertir en la actualidad, te invitamos a inscribirte en el taller de Finanzas Personales on-line.

Dirigido a:

Toda persona que desee aprender las herramientas y conceptos necesarios que le permitan organizar sus finanzas personales para tomar decisiones acertadas respecto al manejo de su dinero, en temas como inversionesemprendimientocréditoscompra de activos, etc, con la intención de mejorar la calidad de vida.


Objetivos:

  • Proporcionar a cada participante los conocimientos básicos financieros necesarios para manejar sus finanzas personales.

  • Suministrar las herramientas necesarias para tomar decisiones que les ayuden a alcanzar sus metas financieras (adquisición de vehículo, vivienda propia, plan de retiro, educación de los hijos, negocio propio, etc).

  • Lograr en cada participante un cambio de perspectiva sobre el manejo de sus finanzas personales.

  • Orientar e incentivar en la realización de un plan financiero personalizado que le permita alcanzar un mayor grado de libertad financiera.


Cada módulo posee la siguiente estructura:

  • Video explicativo

  • Ejercicios on-line

  • Quiz práctico

  • Lecturas complementarias


Contenido Programático:

Introducción:

Presentación del taller, explicación de la metodología en línea y de los recursos disponibles en el aula virtual.

Módulo 1: Las finanzas y tu Calidad de Vida

Conversaremos sobre la importancia de las finanzas personales y cómo está relacionada con nuestra calidad de vida

Módulo 2: Evaluando tus Finanzas

En este módulo mediante una metodología sencilla y dos ejercicios prácticos on-line individuales, se explicará a cada participante cómo evaluar y diagnosticar su salud financiera, así cómo conocer los puntos y pasos claves para mejorar. De igual forma en este módulo se introduce el concepto de activo y pasivo, así como al concepto de activo productivo, para luego explicar el funcionamiento del ciclo virtuoso de la Libertad Financiera.

Módulo 3: El crédito en tu plan financiero.

Cada participante aprenderá cómo funcionan los créditos y reconocerá cuando es conveniente financiarse. Como antesala se hablará de los conceptos de interés compuesto e inflación; luego se mostrará una manera de optimizar y organizar el uso de las Tarjetas de Crédito; esto de cara a que pueda usar el crédito como medio de financiamiento.

Módulo 4: Estrategias de cobertura en finanzas personales.

Con la información de este módulo el participante reconocerá la importancia de tener un plan de seguros en sus finanzas personales de acuerdo a sus necesidades, lo cual le brindará mayor tranquilidad y calidad de vida.

Módulo 5: La inversión en tus finanzas.

Se imparten los principios básicos para convertirse en un inversionista, especificando qué se debe considerar y cuales pasos seguir antes de colocar dinero en cualquier instrumento o activo productivo que tengamos como opción. El participante conocerá su perfil de inversionista y qué tipo de riesgo asumir a la hora invertir. Se introducirán los conceptos básicos de diversas opciones de inversión. 

Módulo 6: Herramientas para mejorar tus finanzas.

En este módulo se recomienda al participante una serie de herramientas que puede implementar para mejorar el manejo de su dinero. También se explica cómo conformar un fondo de emergencias y cómo estructurar su ecuación ideal en finanzas.

Who this course is for:
  • Este curso te guiará en el entendimiento del manejo de tu dinero, créditos e inversiones para que a largo plazo puedas alcanzar tus metas personales.
Course content
Expand all 22 lectures 02:13:03
+ Las Finanzas Personales y tu Calidad de Vida
2 lectures 06:13

Nuestro director, Klaybert Ojeda, te da la bienvenida al curso y te explica qué vas a aprender y cómo estoy te ayudará a mejorar tu calidad de vida. 

Preview 02:07

En este vídeo explicamos la relación que existe entre el manejo de las finanzas personales y la calidad de vida. Además, aprenderás cuáles son las características de las personas financieramente sanas, para que las tomes en cuenta a la hora de establecer tus metas financieras y diseñar el plan para alcanzarlas. 

Preview 04:06
+ Evaluando tus finanzas
6 lectures 35:51

Este vídeo explica la metodología de cómo hacer un diagnóstico de tus finanzas, es decir, cómo analizar tus hábitos de consumo para calcular el promedio mensual de tus ingresos y gastos. Luego es muy importante que realices el ejercicio sugerido al final de este vídeo.

Diagnostica tus finanzas
06:04

Con este vídeo podrás aprender -a través del ejemplo del señor Centavo- cómo obtener el efecto mensual de tus ingresos y gastos, para que puedas hacer un diagnóstico correcto de tu situación financiera. 

Vídeo de ejemplo: Las Finanzas del señor Centavo
07:45

Una vez realizado el ejercicio de ingresos y gastos, analizaremos los posibles resultados y comentaremos las acciones que debes emprender dependiendo de la situación en la que te encuentres. Importante: antes de ver el vídeo se recomienda haber realizado el ejercicio "Cuenta de Resultados".

Analiza tus resultados
05:15

Este vídeo contiene la explicación de los conceptos básicos acerca del patrimonio y la Libertad Financiera. Conoce qué son los activos, los pasivos y -más importante aun- qué son los activos productivos, para que los pongas a trabajar a futuro. 

El camino hacia la Libertad Financiera
04:12

Volvemos a estudiar el caso del Señor Centavo para aprender a elaborar el Balance General Personal y entender cómo se calcula el valor de nuestros activos, activos productivos, pasivos y patrimonio.

Preview 06:40

Con los conceptos aprendidos en el vídeo anterior, ahora conocerás cómo entrar en el Ciclo Virtuoso de la Libertad Financiera.

El Ciclo Virtuoso de la Libertad Financiera
05:55

Pon a prueba tus nuevos conocimientos acerca de los ingresos, los gastos y el patrimonio personales.

Test sobre Ingresos, Gastos y Patrimonio
10 questions
+ El crédito en tu plan financiero
7 lectures 39:33

Esta clase es para reforzar los conocimientos o el entendimiento de los conceptos de interés compuesto e inflación, que serán claves para posteriormente comprender y emplear estrategias para aprovechar al máximo las inversiones y el crédito en el plan financiero personal.

Conceptos básicos
06:36

Esta clase está dedicada a estudiar qué es el crédito y cómo funciona el crédito comercial 

El crédito y el crédito comercial
05:49

Con este vídeo aprenderás cuáles son los criterios básicos que debes considerar a la hora de evaluar la conveniencia de tomar un crédito, o lo que es lo mismo, aprenderás a diferenciar entre deuda buena y deuda mala.

Cuándo conviene tomar un crédito
07:03

En este vídeo explicamos los criterios que debes aplicar cuando quieres determinar si es conveniente o no pagar de forma anticipada un crédito.

Preview 02:41

Para saber cómo organizar tus TDC -lo cual te dará más control en su manejo- es necesario que comprendas cómo funcionan estos instrumentos de crédito y cuales son los tipos de contrato de uso que se pueden suscribir cuando adquieres una TDC. 

Las TDC y los tipos de contrato
04:14

En esta clase te explicamos cómo funciona tu TDC cuando el contrato que aplica es el de medio de financiamiento o pagos aplazados. También explicamos los elementos clave que debes tomar en cuenta para hacer un uso óptimo y responsable de este instrumento.

La TDC como medio de financiamiento
07:45

En este vídeo resaltamos la importancia de conocer la fecha de corte y la fecha de pago de tu TDC y ofrecemos varias recomendaciones para sacarle el máximo provecho a su uso empleando una estrategia de organización con las fechas de corte y pago. 

Fecha de corte y fecha de pago
05:25

Pon a prueba tus nuevos conocimientos acerca de cómo integrar el crédito a en tu plan financiero.

Test sobre Créditos
5 questions
+ Estrategias de cobertura en finanzas personales
1 lecture 07:07

La cuarta parte del taller está compuesta por un vídeo, donde explicaremos la importancia de un plan de seguro (o plan de manejo de riesgos) dentro de nuestras finanzas personales. Generalmente los seguros son pasados por alto, sin embargo veremos la importancia de los mismos y la tranquilidad que nos puede dar al momento de una situación de emergencia. Seguidamente podrás ver lecturas complementarias y hacer el quiz del Módulo 4 para profundizar un poco mas y reforzar tus conocimientos acerca de este tema.

Los seguros como estrategia de cobertura
07:07

Pon a prueba tus nuevos conocimientos acerca de los seguros y su función como instrumento de cobertura en finanzas personales.

Test sobre Seguros
4 questions
+ El Ahorro y la Inversión
4 lectures 30:47

El primer paso antes de invertir es entender qué diferencia al ahorro de la inversión, cuál es la importancia de cada hábito y su relevancia a lo largo de cada una de las etapas del ciclo de vida de una persona así como su vínculo con las finanzas y la calidad de vida en el largo plazo.

Ahorro vs. Inversión
07:55

En este vídeo desarrollamos una serie de recomendaciones para que tengas en cuenta si estás considerando empezar a diseñar tu portafolio de inversiones.

Pasos para invertir
05:15

Exploraremos y explicaremos las características de algunas de las opciones de inversión más cómunes, entre ellas: educación, inversión en bienes inmuebles y emprendimiento. 

Opciones de inversión, 1era parte
07:50

Este vídeo ofrece una breve introducción a la opción de inversión en activos productivos financieros que se pueden comprar y vender en la bolsa de valores, tales como las acciones, los bonos y los ETF's.

Opciones de Inversión, 2da parte
09:47

Pon a prueba tus nuevos conocimientos acerca de las inversiones.

Test sobre Inversiones
3 questions
+ Kit financiero para mejorar tus finanzas personales
2 lectures 13:32

En este vídeo explicamos cómo los hábitos de presupuestar, clasificar tus gastos, ahorrar y organizar tu información, contribuyen a mantener tus finanzas bajo control.

Herramientas para manejar tus finanzas, 1era parte
06:08

Para finalizar, en este vídeo explicamos cómo estructurar un fondo de emergencias y cómo emplear la ecuación ideal para planificar tus finanzas.

Herramientas para manejar tus finanzas, 2da parte
07:24

Pon a prueba tus nuevos conocimientos acerca de las herramientas que te ayudarán a tomar el control sobre tus finanzas.

Test sobre Herramientas
5 questions