Finance for Engineers - Comprehensive

مرحباً بكم في دورة "المالية للمهندسين"، التي صممت خصيصاً لتلبية احتياجات المهندسين في اكتساب فهم شامل للمفاهيم والمبادئ المالية والمحاسبية، سواءً كنتم من غير العاملين في هذا المجال أو تسعون لتطوير مهاراتكم المالية لدعم قراراتكم الهندسية. تبدأ الدورة بجزء أساسي يُوضح مفاهيم المحاسبة المالية مثل الأصول، الالتزامات، حقوق الملكية، الإيرادات، والمصروفات، كما يُقدم كيفية قراءة وتفسير التقارير والقوائم المالية وأهميتها في اتخاذ القرارات ذات الطابع المالي. ومن ثم، ننتقل إلى الجزء المتقدم الذي يُعزز مهارات التحليل المالي بتشخيص الحالة المالية للمشروعات والتنبؤ بالأزمات المالية، ويدعم إدارة رأس المال العامل بكفاءة من خلال فهم مكوناته واستخدامه الأمثل، إلى جانب تقييم جدوى الأفكار الاستثمارية ودراسات الجدوى. كما تُغطي الدورة أساسيات التخطيط والرقابة باستخدام أنظمة التكاليف والموازنات التقديرية. تُعد هذه الدورة جسرًا مهمًا يربط بين المعرفة الهندسية والمهارات المالية الاستراتيجية، مما يمنحكم القدرة على اتخاذ قرارات مدروسة تسهم في تحقيق الأداء المالي المتميز والنجاح المستدام في بيئة العمل.

_______________________________________________________________________________________________________

تهدف الدورة الأساسية الي شرح وتبسيط بعض المفاهيم والمبادئ والمصطلحات المالية والمحاسبية للمهندسين كي يتمكنوا من الحصول على تفهم أفضل عند قراءة القوائم المالية وأيضا عند مناقشة تلك المفاهيم والمصطلحات مع الماليين، وهو الأمر الذي يمثل دعما للمهندس حال تكليفه باتخاذ قرار له أثر مالي.

الأسبوع الأول: مقدمة ومفاهيم

أهمية المحاسبة المالية للعاملين بها ولغير العاملين بها

أهداف المحاسبة المالية

المبادئ التي تحكم المحاسبة

مفاهيم أساسية: الأصول، الالتزامات، حقوق الملكية، الإيرادات، المصروفات

دورة المحاسبة، ومخرجات النظام المحاسبي

تفسير وشرح المعلومات الواردة في التقارير المالية ( المفاهيم والمصطلحات)

الأسبوع الثاني: فهم وتبسيط استخدام التقارير المالية

مفهوم التقارير المالية

أهمية التقارير المالية

أنواع القوائم المالية (قائمة الدخل .. قائمة المركز المالي .. قائمة التدفقات النقدية)

عرض واستخدامات القوائم المالية

تشوهات البيانات المالية

مخاطر الاعتماد على التشوهات المالية

الأسبوع الثالث: التحليل المالي الأساسي

المقصود بالتحليل المالي

استخداماته

التحليل الأفقي والتحليل الرأسي

استخدام النسب والمؤشرات المالية

الكفاءة المالية والتشغيلية

تحليل السيولة ، ومؤشرات الربحية

القدرة علي الوفاء بالديون

مقدمة في التخطيط والتنبؤ

تطبيقات

ويكون المشارك في نهاية الدورة الأساسية قادرا على ما يلي:

تفهم ومعرفة المفاهيم والمبادئ والمصطلحات المالية والمحاسبية، تبسيط واستخدام المحاسبة المالية لغير المحاسبين

قراءة وتفهم التقارير والقوائم المالي

دعم مهارات تحليل ونقد القوائم المالية

استخدام التحليل الأفقي والتحليل الرأسي للقوائم المالية

استخدام النسب والمؤشرات المالية في التحليل المالي


تلي تلك الدورة الأساسية دورة متقدمة:

الهدف من هذه الدورة هو تزويد المهندسين بمجموعة شاملة من المهارات والأدوات المالية المتقدمة، بدءًا من التحليل المالي لتشخيص الحالة المالية والتنبؤ بالأزمات، مرورًا بإدارة رأس المال العامل وتقييم جدوى المشاريع الاستثمارية، وصولاً إلى اكتساب أساسيات التخطيط والرقابة باستخدام أنظمة التكاليف والموازنات. برأيي، تُعد هذه الدورة جسرًا حيويًا بين المعرفة الهندسية والمهارات المالية، مما يمكّن المشاركين من اتخاذ قرارات مالية دقيقة واستراتيجية تساهم في تعزيز الأداء المالي والنجاح المستدام في بيئة العمل.

الأسبوع الأول: تشخيص الحالة المالية للمشروع والتنبؤ بالأزمات المالية

التحليل المالي دعم مهارات تحليل وقراءة ونقد القوائم المالية

دلالة النسب المستخرجة من العلاقات بين مكونات المال العامل

الأدوات المالية والأسواق المالية ( تعريف الأدوات المالية – والأسواق المالية)

التحليل المالي دعم مهارات تحليل وقراءة ونقد القوائم المالية

استخدام التحليل المالي تشخيص الحالة المالية للمشروع

استخدام التحليل المالي في التنبؤ بالأزمات المالية

تطبيقات

الأسبوع الثاني: دعم مهارات إدارة رأس المال العامل

مكونات رأس المال لعامل

مفهوم رأس المال العامل

العلاقة بين مكونات رأس المال العامل

بعض الحلات علي تحليل عناصر رأس المال العامل

المخزون الراكد

العملاء غير الجيدين وأثرهم علي رأس المال العامل

النقدية ومكوناتها وأثرها علي رأس المال العامل

استخدامات رأس المال العامل

مهارات إدارة حسابات المخزون

مهارات إدارة حسابات العملاء وأنشطة الإقراض

مهارات إدارة محفظة الاستثمارات قصيرة الأجل

مهارات إدارة الأرصدة النقدية بالبنوك والخزينة

تطبيقات

الأسبوع الثالث: دعم مهارات إدارة المشاريع وحساباتها

تولد فكرة المشروع واستطلاع جدواه

التقييم المالي والاقتصادي للأفكار الاستثمارية

تقييم دراسة الجدوى المقدمة لك من خبير استشاري

التوازن الأمثل بين الربحية والمسؤولية الاستثمارية مع الحرص على السيولة والأمان

مقدمة في القيمة الزمنية للنقود (القيمة الحالية لبنود الميزانية)

كيفية حساب تكلفة رأس المال (مصادر رأس المال – العائد علي المال – أرباح وفوائد –

الرافعة المالية للقروض)

الأسبوع الرابع: أساسيات التخطيط والرقابة (التكاليف)

التخطيط والرقابة باستخدام الموازنات التقديرية

التخطيط والرقابة باستخدام أنظمة التكاليف

مقدمة في التكاليف

تعريف أنواع التكلفة وتخصيص التكلفة ( التكاليف المباشرة وغير المباشرة – المتغيرة والثابتة)

تحليل التعادل ( تحليل الثابت والمتغير)

قرار غير روتيني

حالة دراسية (تحليل التعادل)

الأسبوع الخامس: أساسيات التخطيط والرقابة ( الموازنات)

مفهوم الموازنات التقديرية

أنواع الموازنات التقديرية

مهارات استخدام الموازنات في التخطيط

مهارات استخدام الموازنات في الرقابة

ويكون المشارك في نهاية الدورة المتقدمة قادرا على ما يلي:

تشخيص الحالة المالية للمشاريع باستخدام التحليل المالي

التنبؤ بالأزمات المالية

قراءة ونقد القوائم المالية

فهم مكونات رأس المال العامل وإدارته

تحسين إدارة المخزون، حسابات العملاء، والنقدية

تقييم جدوى الأفكار الاستثمارية ودراسات الجدوى

فهم القيمة الزمنية للنقود وحساب تكلفة رأس المال

استخدام أنظمة التخطيط والرقابة عبر أنظمة التكاليف والموازنات التقديرية