Educação Financeira e Planejamento Financeiro Pessoal

Neste vídeo pretendo demonstrar o conceito da educação financeira e como ela é importante em nossas vidas. Falar um pouco sobre aquilo que nos motiva no dia a dia, os sonhos, e como podemos fazer para torná-los realidade.

Entrando um pouco mais na temática da educação financeira, abordarei os tópicos iniciais: Independência Financeira e Liberdade Financeira.

Neste vídeo abordo um tema extremamente importante em nossas vidas: nossos hábitos.

Possuímos tanto hábitos bons quanto ruins e cada um gera os seus respectivos resultados em nossas vidas. Apresentarei alguns desses hábitos para possa refletir e pensar numa melhor forma de transformar os hábitos ruins em bons.

Falarei, também, a respeito de ganhar dinheiro versos acumular riqueza. Será que são a mesma coisa? Será que estão relacionados?

O planejamento financeiro é a parte crucial desse curso. Neste vídeo, abordo os passos para a realização de um planejamento financeiro bem estruturado e defino conceitos necessários ao contexto.

Este vídeo está dividido em duas partes:

1. Planilha de controle financeiro: apresentação, como está estruturada, como os dados estão conectados e como o preenchimento deve ser feito.

2. Estudo de caso: com base no estudo de caso de João e Maria (material anexo), seguir o passo a passo para montagem do orçamento familiar. Adicionalmente, demonstração de como melhor otimizar o seu orçamento por meio de distribuição viável de gastos no tempo.

Como resultado desta vídeo-aula, você será capaz de montar seu primeiro orçamento anual e dar um importante passo para o planejamento financeiro.

Exercícios:

Está disponível para download 02 exercícios (arquivos PDF) e suas resoluções em planilhas específicas.

OBS: Antes de baixar as planilhas com os exercícios resolvidos, tente resolvê-lo sozinho(a) e depois faça a conferência dos resultados.

Neste vídeo, inicio demonstrando um pouco mais sobre o registro das movimentações financeiras na planilha apresentada no vídeo anterior, com foco em cartão de crédito, usando os conceitos já apresentados. Em seguida, falo um pouco mais sobre a montagem do orçamento para fechar o tema.

Na sequência, abordo sobre o Balanço Patrimonial e apresento a planilha de Balanço Patrimonial Pessoal e como se dá o funcionamento da mesma.

Exercícios:

Use os exercícios disponíveis na aula anterior para montar o balanço patrimonial. Está disponível para download aqui as resoluções em planilhas específicas.

OBS: Antes de baixar as planilhas com os exercícios resolvidos, tente resolvê-lo sozinho(a) e depois faça a conferência dos resultados.

Neste vídeo, falo um pouco sobre como os Objetivos e Metas devem ser estruturados de forma que seja entendido por todos os envolvidos no planejamento financeiro, usando a técnica SMART.

Para fixação dos tópicos apresentados, demonstro alguns exemplos simples de Objetivos e Metas.

Abordagem de alguns pontos importantes à respeito do uso do cartão de crédito.

Neste vídeo, apresento o que é um plano de emergência e a estratégia para preparação dele, como sendo um dos itens de gestão de riscos nas finanças pessoais.

Neste vídeo, falo de forma geral o que são seguros, a sua importância e quais os mais comuns para as pessoas físicas.

A cereja do bolo está aqui. Uma vez que passou por todos os vídeos anteriores, conseguiu assimilar o assunto e executou os aprendizados para criar uma versão inicial do seu planejamento, está na hora de entender a sistemática do mercado para os produtos de investimentos de renda fixa.

Como resultado desta vídeo aula, você entenderá a sistemática da renda fixa e alguns dos principais produtos desse mercado. É a base inicial para que possa iniciar os estudos sobre os investimentos.

Neste vídeo apresento, de forma macro o que é a previdência privada e as características dos planos de previdência para ajudá-lo(a) a fazer uma boa escolha com o mínimo de risco possível.

Vídeo de encerramento do curso que reforço sobre os hábitos financeiros.

Abaixo, contém uma seleção de livros que já li e considero muito bons. Alguns, como "Pai Rico, Pai Pobre" foram fundamentais para a minha mudança de mindset há muitos anos atrás.

Com esta aula, você entenderá como a planilha está estruturada.

Entenderá como podem ser feitos os registros de receitas e despesas na planilha, incluindo uso de cartão de crédito.

Com essa aula, você será capaz de entender como a planilha trata o fluxo de caixa, como ele se interliga com os demais componentes. Entenderá o funcionamento dos controles existentes de acompanhamento do vai e vem do seu dinheiro.

A planilha possui uma área exclusiva para o controle de movimentação entre contas, que está estruturado nessa seção. Aqui entenderá como os conceitos de conta foram usados e como poderá ter um controle fino de suas movimentaçoes.

Por fim, mas não menos importante, você entenderá como gerenciar as categorias de receita e despesa, que é o coração da planilha.